فارمینگ یا کشاورزی در ارز دیجیتال و NFTها به چه معناست؟

دنیای کریپتوکارنسی مانند هر حوزه مالی دیگر، مملو از اصطلاحات جدیدی است که آشنایی با آن‌ها می‌تواند نقش سازنده‌ای را در کسب سود حداکثری شما داشته باشد. یکی از این اصطلاحات، فارمینگ (Farming) است که از آن به عنوان روشی برای کسب سود منفعل و غیرفعال در دنیای کریپتوکارنسی یاد می‌شود. جالب است بدانید که پلتفرم‌های فعال در حوزه کشت سود (Yield Farming) بخشی از ابزارهای تعریف شده در زمینه امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) هستند که همچون یک مزرعه واقعی امکان کاشت رمزارزها و برداشت سود حاصل از آن را برای کاربران فراهم می‌آورند. به بیان ساده‌تر، کاربران و سرمایه‌گذاران حوزه قیمت ارزهای دیجیتال و NFT، در ازای وام دادن و سپردن دارایی‌های خویش به استخرهای نقدینگی، پاداش و سود دریافت می‌کنند. شاید تاکنون مباحثی در ارتباط با فارمینگ ارز دیجیتال شنیده باشید؛ اما باید بدانید که این اصطلاح صرفا به بخش رمزارزهای دنیای کریپتوکارنسی منحصر نشده و در حوزه توکن‌های غیرقابل تعویض نیز مورد استفاده قرار می‌گیرد. فارمینگ NFT دقیقا همان نقطه‌ای است که صنعت دیفای و توکن‌های غیرمثلی به همدیگر برخورد می‌کنند و با توجه به اهمیت این مسئله در کسب درآمدهای سودآور، ما این مقاله از بلاگ کریپتوباز را به بررسی مفهوم فارمینگ در ارز دیجیتال و NFT اختصاص داده‌ایم؛ اگر شما هم در این زمینه کنجکاو هستید، تا انتهای این مطلب با ما همراه باشید.

فارمینگ ارز دیجیتال 

گاهی از فارمینگ ارز دیجیتال، تحت عنوان کشت سود (Yield Farming) یاد می‌شود و همان طور که از نام آن مشخص است، این روش کسب درآمد از دنیای کریپتوکارنسی، ارتباط مستقیمی با کشت و کسب سود دارد. در این روش کسب درآمد از ارزهای دیجیتال، سرمایه‌گذاران و وام‌دهندگان، توکن‌های ارز دیجیتال خود را در یک پلتفرم مالی قرار می‌دهند و در ازای چنین کاری، میزان مشخصی سود دریافت می‌کنند. در این حالت فرد سرمایه‌گذار، ارزهای دیجیتال خویش را در یک پلتفرم مالی که از این ارزها و دارایی‌های قفل شده برای وام‌دهی به تریدرها استفاده می‌کند، قرار می‌دهد. در این حالت، این پلتفرم در ازای وام پرداختی به تریدرها، سودی از آن‌ها دریافت می‌کند که این سود دریافتی را در میان سرمایه‌گذارانی که مبلغ این وام از دارایی‌های قفل شده آن‌ها تامین شده است، تقسیم می‌نماید.

همان طور که در مطالب مقدماتی فوق مشاهده کردید، این روش کسب درآمد و ابزارهای‌ آن، در حوزه برنامه‌ها و پلتفرم‌های غیرمتمرکز دیفای جای گرفته است و اجرای آن‌ها به دلیل وجود قراردادهای هوشمند به هیچ واسطه خاصی نیاز ندارد. طبیعتا با توجه به ماهیت خاص قراردادهای هوشمند که امکان دستکاری در آن‌ها وجود ندارد، کلیه سرمایه‌های جذب شده از طریق فارمینگ ارز دیجیتال نیز از طریق وام‌دهندگان در این قرارداد ذخیره می‌شوند. به نظر کارشناسان ما در مجموعه کریپتوباز، از فارمینگ ارز دیجیتال می‌توان به عنوان روشی کم‌ خطر و با ریسک حداقلی یاد کرد که در یک بازه زمانی کوتاه مدت، سود خوبی را عاید سرمایه‌گذاران می‌نماید. مسلما از آن جایی که در این روش چندان سروکاری با مبادلات و معاملات رمزارزی نخواهید داشت و صرفا در ازای نگهداری رمزارز خویش سود دریافت می‌کنید، درگیر استراتژی‌های پیچیده معاملاتی و تحلیل‌های تکنیکال و فاندامنتال که نیازمند دانش فنی قابل توجهی هستند، نخواهید شد. 

به بیان ساده‌تر شما در فارمینگ ارز دیجیتال، ارزهای رمزنگاری شده خود را که همان دارایی‌های مجازی شما هستند را در اختیار استخرهای نقدینگی قرار می‌دهید و در ازای نگهداری این رمزارزها برای یک مدت معین در این استخر، چندین توکن را به عنوان پاداش دریافت می‌کنید و نکته جالب‌تر آن، این است که شما مجددا می‌توانید این توکن‌های پاداش گرفته را در استخرهای نقدینگی سرمایه‌گذاری نمایید و در نتیجه آن سود بیشتری کسب کنید.

فارمینگ NFT

فارمینگ NFT چیست و توکن‌های غیرقابل تعویض، از مفاهیم نوظهوری است که در کنار فارمینگ ارزهای دیجیتال، مورد توجه کاربران دنیای کریپتوکارنسی قرار گرفته است. در این روش کسب درآمد که در واقع نوعی سپرده‌گذاری NFTها محسوب می‌شود، سرمایه گذاران یا NFT خود را به عنوان سپرده قرار می‌دهند و در ازای آن پاداش دریافت می‌کنند یا هم توکن‌های دیگر را برای دریافت NFT به عنوان پاداش، سپرده‌گذاری می‌نمایند. به طور کلی، به هنگامی که از فارمینگ NFT سخن می‌گوییم، حتما باید به این نکته توجه داشته باشیم که این اصطلاح در واقع حاصل ترکیب تکنولوژی NFT با امور مالی غیرمتمرکز (Defi) بوده است. به نظر ما، کشت توکن‌های غیرقابل معاوضه (NFT Farming) را به نوعی می‌توان مشابه کشت توکن‌های رمزارزی (Yield Farming) به شمار آورد که در آن به جای توکن‌های رمزارزی، از NFTها به عنوان پاداش و توکن سپرده‌گذاری استفاده می‌شود.

نحوه کار فارمینگ در دنیای کریپتوکارنسی

حال که با مفهوم فارمینگ در ارز دیجیتال و NFT آشنا شدید، برای درک راحت‌تر این مفهوم ضرورت دارد تا نگاهی به نحوه کار این شیوه منفعل کسب سود در دنیای کریپتوکارنسی داشته باشیم. فارمینگ در دنیای کریپتوکارنسی به دو حوزه ارز دیجیتال و NFT تقسیم شده که در ادامه به بررسی دقیق نحوه کار آن‌ها می‌پردازیم:

نحوه کار فارمینگ NFT

برای آن که وارد حوزه فارمینگ NFT شوید، به یک کیف پول رمزارزی و والت نیاز خواهید داشت و با توجه به قابلیت نمایش nft در متامسک و اتصال به بلاکچین اتریوم، بایننس اسمارت چین و پالیگان، به شما توصیه می‌کنیم که از این کیف پول برای فارمینگ NFT کمک بگیرید. متناسب با پلتفرم انتخابی، حتما باید توکن خاصی را در کیف پول خویش ذخیره کنید و متامسک این توکن را در یک استخر نقدینگی، سپرده‌گذاری می‌کند و کاربران نیز با توجه به درصد سهمی که در آن استخر دارند، پاداش‌هایی را دریافت می‌دارند. 

یکی از مفاهیمی که در بحث فارمینگ NFT، بسیار رایج است، پرتال سپرده‌گذاری بوده که این پرتال، دقیقا همان جاییست که با کمک آن می‌توانید NFTهای سازگار خویش را به خزانه تبدیل کرده و از آن‌ها پاداش کسب نمایید. یک مثال واضح و روشن از پرتال سپرده‌گذاری، MEME Genesis Farm بوده که در آن، این امکان برای کاربران فراهم شده که توکن‌های MEME آزاد خویش را سپرده‌گذاری نمایند و در ازای چنین کاری، توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT) با انتشار محدودی را که قابلیت فروش در بازار توکن‌های غیرمثلی نظیر OpenSea را دارند، دریافت کنند. این توکن‌های MEME، این اجازه را نیز برای کاربران صادر کرده‌اند تا پاداش‌هایی را به شکل آناناس تولید نمایند و بعدها از طریق آن‌ها NFT جدید دریافت کنند.

نحوه کار فارمینگ ارز دیجیتال

در فارمینگ ارز دیجیتال نیز کشت سود در استخرهای نقدینگی، به واسطه قفل کردن توکن‌های موجود در استخرهای تامین نقدینگی صرافی‌های ارز دیجیتال و استخرهای مرتبط با پل‌های میان زنجیره‌ای، انجام می‌گیرد. در فارمینگ ارز دیجیتال، فرد سرمایه‌گذار توکن‌های ارز دیجیتال خویش را در استخر قرار داده و در قبال آن، پاداشی از کارمزد تراکنش‌های صورت گرفته در استخر را دریافت می‌نمایند. البته نکته‌ای که در فارمینگ ارز دیجیتال باید به آن توجه داشته باشید، مسئله تغییر مداوم توکن‌های موجود در استخر تامین نقدینگی بوده که علت آن را می‌توان در استفاده ادامه‌دار تریدرها و وام‌گیرندگان از موجودی استخر جستجو کرد. 

این مسئله تغییر مداوم ذخیره نقدینگی و توکن‌های موجود در استخر سبب شده تا درصورتی که یک فارمر و سرمایه‌گذار قصد خروج از استخری را داشته باشد و بخواهد که توکن‌های خود را از آن خارج کند، در این حالت توکن‌ها متناسب با نسبت موجود در این استخر به او عودت داده می‌شود؛ این ویژگی سبب شده تا ریسک ضرر ناپایدار در این روش کسب درآمد بیش از پیش خود را نشان دهد. با توجه به وجود چنین ریسکی، به نظر کارشناسان ما، اگر قصد سرمایه‌گذاری در استخرهای تامین نقدینگی را دارید، به سراغ استخرهایی بروید که از استیبل کوین‌های معتبر و مشهور برای فارمینگ کمک می‌گیرند. نرخ پاداش دریافتی نیز از موارد دیگری است که به هنگام ورود به فارمینگ ارز دیجیتال باید به آن توجه کنید. این نرخ همواره به میزان نقدینگی موجود در استخر بستگی داشته است، هرچه میزان نقدینگی در یک استخر کاهش یابد، به همان میزان نرخ پرداخت پاداش افزایش می‌یابد.

مقایسه اصطلاح فارمینگ و استیکینگ

اگر با اصطلاح استیکینگ (Staking) آشنا باشید، احتمالا با مطالعه مطالب فوق به یاد این روش کسب درآمد از دنیای کریپتوکارنسی افتاده‌اید. استیکینگ به لحاظ لغوی به معنای سپرده‌گذاری ارزهای دیجیتال و قفل کردن آن‌ها در شبکه بلاکچین است. هم در استیکینگ و هم در فارمینگ ما با قفل کردن دارایی و کسب سود و پاداش در ازای چنین کاری مواجه هستیم؛ اما واقعیت این است که با وجود چنین شباهت‌هایی، یک تفاوت اصلی و اساسی میان این دو روش کسب درآمد از دنیای کریپتوکارنسی وجود دارد و آن تفاوت، از این قرار است که استیکینگ روشی است که در شبکه‌هایی که از الگوریتم اجماع اثبات سهام (PoS) پشتیبانی می‌کنند، مورد استفاده قرار می‌گیرد. در واقع هرچه دارایی دیجیتالی بیشتری در این شبکه‌ها استیک گردد، به همان میزان امنیت شبکه بالاتر رفته و احتمال حمله گسترده به آن کاهش می‌یابد.

این در حالی است که در فارمینگ ارز دیجیتال و NFT کاربران دارایی‌های خود را صرفا برای سرمایه‌گذاری در اختیار یک استخر نقدینگی قرار می‌دهند و چنین کاری به امنیت یک شبکه بلاک چینی ارتباطی ندارد. ناگفته نماند که پلتفرم‌های فارمینگ غالبا در مقایسه با استیکینگ میزان سود بیشتری را به کاربران پاداش می‌دهند و هرچه یک پروژه رمزارزی از اعتبار بیشتری برخوردار باشد، به همان میزان سود استیکینگ آن نیز پایین‌تر خواهد بود. لازم به ذکر است که در روش فارمینگ، معمولا سرمایه‌گذاران به توکن‌های متنوعی برای سرمایه‌گذاری نیاز دارند و سود پرداختی به آن‌ها نیز ممکن است با توکن‌های مختلفی پرداخت شود و این درحالی است که در روش استیکینگ، منحصرا از کوین اصلی شبکه استفاده می‌شود و پاداش پرداختی نیز صرفا از همین کوین خواهد بود. مثلا بیت کوین نیز پاداشش همان قیمت بیت کوین BTC و توکن بیت کوین خواهد بود.

بررسی مزایا و معایب فارمینگ ارز دیجیتال و NFT

مزیت اصلی کسب درآمد از طریق فارمینگ، در کسب سود منفعل و قطعی از طریق این روش است؛ به این صورت که اگر فردی قبل از آن که پروژه‌ای به محبوبیت دست پیدا کند، در آن مشارکت نماید، می‌تواند توکن‌هایی را به عنوان پاداش دریافت کند که در یک بازه زمانی بسیار کوتاه مدت، ارزش آن‌ها چند برابر خواهد شد؛ اما در برابر چنین مزیتی، عیبی نیز وجود دارد و یکی از معایب مهم این روش کسب درآمد دنیای کریپتوکارنسی، ریسک از دست دادن سرمایه است. از خطراتی که به هنگام سرمایه‌گذاری در استخرهای نقدینگی ممکن است سرمایه شما را تهدید کند، می‌توان به مواردی همچون وجود احتمال بالای کلاهبرداری، بی‌ثباتی بازار ارزهای دیجیتالی، خطرات مرتبط با قراردادهای هوشمند، هک شدن و غیره اشاره کرد. یکی از کلاهبرداری‌هایی که در فارمینگ ارز دیجیتال ممکن است با آن مواجه شوید، مسئله راگ پول است که در آن، یک توسعه‌دهنده پس از جمع‌آوری سرمایه سرمایه‌گذاران، پروژه را رها کرده و این مبالغ جمع‌آوری شده را به سرقت می‌برد؛ در نتیجه قبل از آن که در یک استخر نقدینگی سرمایه‌گذاری نمایید، ضرورت دارد حتما تحقیق جامعی در ارتباط با تاریخچه، میزان اعتبار و حسن شهرت آن داشته باشید.

فارمینگ ارز دیجیتال و NFT؛ سرمایه‌گذاری کم‌خطر در دنیای نوظهور کریپتوکارنسی

امروزه با توسعه روش‌های کسب درآمد در دنیای کریپتوکارنسی که به مراتب خطرات بسیار کمتری در مقایسه با ترید دارند و سود قطعی را عاید مالکان سرمایه می‌کنند، توجه بسیاری از افراد به سمت این روش‌های کسب سود و درآمد جلب شده و فارمینگ ارز دیجیتال و NFT نیز یکی از این روش‌هاست؛ به همین علت ما این مقاله از بلاگ کریپتوباز را به بررسی دقیق مفهوم فارمینگ ارز دیجیتال و NFT اختصاص دادیم و همان طور که در مطالب فوق مشاهده کردید، عمده تمرکز این روش درآمدی، تمرکز بر روی قفل کردن سرمایه سرمایه‌گذاران در استخرهای نقدینگی و پرداخت سود و پاداش در ازای چنین کاری است. البته لازم به ذکر است که این روش کسب درآمد با توجه به ماهیت سودآوری قطعی و راحتی که دارد موجب وسوسه کاربران گردد و همین مسئله سبب شده تا کلاهبردارن راگ پولی به این سمت سوق پیدا کنند، به همین علت اگر قصد سرمایه‌گذاری در یکی از این استخرهای نقدینگی را دارید، توصیه ما به شما این است که حتما قبل از انجام چنین کاری، تحقیقات جامعی را در ارتباط با آن استخر انجام دهید تا در دام کلاهبرداران گرفتار نشوید. ناگفته نماند که اگر در ارتباط با مفهوم فارمینگ ارز دیجیتال و NFT سوالی دارید که در این مقاله به آن اشاره نشده است، می‌توانید سوال خود را در بخش نظرات مطرح کنید تا کارشناسان ما در اسرع وقت به سوال شما پاسخ دهند.