صرافی OTC و P2P چیست؟ بررسی تفاوت و معرفی چند نمونه از آنها
تیم تولید محتوا۲۰ خرداد ۱۴۰۲۴٬۷۸۵ بازدید
در سالهای اخیر یکی از روشهای کسب درآمد برای سرمایه گذاران و معاملهگران ورود به بازار ارزهای دیجیتال است که این بازار به دلیل رشد قیمتی قابل توجه، توانسته به یکی از محبوبترین بازارها با مارکت کپ بالا تبدیل شود. همین موضوع باعث شد تا افراد زیادی به بازار کریپتوکارنسیها با هدف خرید و فروش رمزارزها وارد شوند و به همین دلیل، صرافیهای زیادی به وجود آمدند که هر یک ویژگیهای مخصوص به خود را دارند. تاریخچه صرافیها و انواع آن را از یک منظر کلی، میتوان به دو مدل صرافیهای OTC (مستقیم) و P2P (نظیر به نظیر) طبقهبندی کرد؛ اما این دو نوع صرافی چه ویژگیهایی دارند و تفاوت آنها به کدام موارد باز میگردد؟ استفاده از کدام صرافی بهتر است و هریک از آنها کدام نوع از صرافیها را شامل میشوند؟ در ادامه این مطلب از وبلاگ کریپتوباز، به بررسی پاسخ این سوالات پرداخته و عملکرد این صرافیها را تحلیل میکنیم. اگر شما هم در این زمنیه کنجکاو هستید، تا انتهای این مطلب از وبلاگ کریپتوباز همراه ما باشید.
آشنایی با صرافی OTC
کلمه OTC مخفف شده عبارت Over The Counter است که به عنوان معاملات خارج از صرافی عنوان میشود. در این فرآیند، خرید و فروش ارز دیجیتال، سهام و سایر ابزارهای مالی بهصورت مستقیم صورت میگیرد. به بیانی سادهتر، خریداران و فروشندگان با استفاده از صرافی OTC میتوانند بدون نگرانی از اختلال بازار، معاملات خود را در مقیاس بزرگ و بهصورت مستقیم انجام دهند و این صرافی نقش واسطهای را دارد که خریدار و فروشنده را به یکدیگر متصل میکند. در مبادلات ارزهای دیجیتال، خریداران و فروشندگان با استفاده از دفتر سفارش با یکدیگر مطابقت داده میشوند. زمانی که دو کاربر با یکدیگر تطبیق داده شوند، این پلتفرم به عنوان یک میانجی و کارگزار برای کمک به مذاکره و انجام هرچه بهتر معامله فعالیت میکند. صرافیهای OTC امکان انجام معاملات منحصربهفردی را برای کاربران به ارمغان میآورند و هرگونه محدودیتی که ممکن است سایر صرافیهای ارز دیجیتال استاندارد داشته باشند، در بستر این صرافی از بین میرود.
صرافی OTC چگونه کار میکند؟
سرمایه گذاران برای انجام معاملات در صرافی OTC، ابتدا باید در این صرافی ثبت نام کنند. در مرحله بعدی، صرافی OTC معامله را متناسب با معیارهایی که سرمایه گذار دارد، پیدا میکند. بهطور معمول، صرافی مبلغ پیشنهادی خود را مشخص کرده و پس از اینکه طرفین معامله با یکدیگر به توافق رسیدند، ارز دیجیتال از طریق یک پلتفرم به خریدار انتقال پیدا میکند. این تراکنش انجام شده، عمدتا از طریق پلتفرمهای معاملاتی مبتنی بر OTC و peer-to-peer مانند WhalesHeaven صورت میگیرد. سرمایه گذارانی که قصد دارند مبالغ هنگفتی از ارزهای دیجیتال را معامله نمایند و از حریم خصوصی خود اطمینان حاصل کنند، این شیوه را برای انجام معاملات خود انتخاب میکنند.
مزایای صرافی OTC
کاربران با استفاده از صرافی OTC میتوانند مزایای زیادی کسب کنند و با اطمینان بیشتری در این پلتفرم معاملات خود را انجام دهند. از جمله این مزایا میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
امکان خرید و فروش سریع در OTC
امکان خرید و فروش سریع در این صرافیها باعث شده تا OTC مورد استقبال معاملهگران و کاربران فعال در بازار ارزها قرار بگیرد و محبوبیت زیادی به دست بیاورد. به دلیل اینکه این صرافی از دارایی و موجودی خود معامله را انجام میدهد، کاربران بدون انتظار برای تایید سفارش، میتوانند معاملات خود را انجام دهند.
انجام معامله با قیمت لحظهای
کاربران معاملههای خود در صرافیهای OTC را میتوانند با قیمت لحظهای ارزهای دیجیتال انجام دهند. قیمت رمزارزهای دیجیتال در این صرافی مطابق با قیمتهای جهانی است و بر طبق سفارش مشتری قیمتها تعیین نمیشوند که این موضوع خرید و فروش و معامله ارزها را با قیمت لحظهای نشان میدهد.
سطح امنیت بالای صرافی OTC
این صرافیها ارزهای دیجیتال کاربران را به کیف پول آنها واریز میکند و دارایی کاربران را در کیف پول خود نگه نمیدارد. همچنین صرافی OTC امنیت بالایی دارد و دارایی کاربران را تضمین میکند.
کارمزد پایین معاملات
بسیاری از صرافیهای ایرانی و خارجی برای انجام معاملات کاربران، کارمزدهای بسیار زیادی دریافت میکنند. یکی از مزایایی که کاربران در استفاده از صرافی OTC میتوانند به دست بیاورند، پرداخت کارمزد پایین برای انجام معاملات است. کاربران با انجام معاملات در این صرافی هزینه کمتری پرداخت خواهند کرد در حالی که با انجام همین معامله در سایر صرافیها، باید هزینه بیشتری پرداخت کنند.
قابلیت سواپ
کاربران در صرافیهای OTC میتوانند از قابلیت سواپ استفاده کنند و ارزهای دیجیتال خود را به یکدیگر تبدیل نمایند. مثلا هم تراز قیمت بیت کوین BTC با پرداخت آن ارز دیگری دریافت کنند، همچنین کاربران میتوانند با استفاده از این صرافی به امکان اضافی کردن توکن روی تمامی شبکهها دسترسی داشته باشند.
معایب صرافی OTC
صرافی OTC مانند هر صرافی دیگری معایب خاص خود را دارد که بهتر است کاربران قبل از تصمیمگیری برای انجام معامله در این پلتفرم، از آنها آگاهی داشته باشند. بسیاری از هکهایی که در بازار ارزهای دیجیتال اتفاق میافتند، از طریق صرافیهای OTC نقد میشوند؛ به همین دلیل اگر کاربران درباره معامله تحقیقات لازم را انجام ندهند با مشکل مواجه میشوند و مسئولیت پولشویی داراییها بر عهده کاربران است. در این صرافیها، احراز هویت جنبه اجباری دارد و این موضوع باعث شده تا ثبت نام کاربران ایرانی در صرافیهای OTC دشوار شود.
معرفی چند نمونه از انواع صرافی OTC
خوب است بدانید صرافیهای OTC به دلیل محبوبیت زیادی که در بین کاربران فعال در حوزه ارزهای دیجیتال پیدا کردهاند، توسعه یافته و امروزه صرافیهای OTC متعددی در حوزه کریپتوکارنسیها مشغول فعالیت هستند. در ادامه دو نمونه از این صرافیها را نام برده و هر یک را بررسی میکنیم:
صرافی بایننس؛ اولین و بزرگترین صرافی رمزارز آنلاین
صرافی بایننس (Binance)، به عنوان یکی از انواع صرافیهای OTC شناخته میشود که اولین و بزرگترین صرافی رمزارز آنلاین در دنیا نیز است. این صرافی هدف خود از ایجاد این سرویس را آسانتر کردن خرید و فروش و معامله ارزهای دیجیتال برای سرمایههای کلان معرفی کرده است. کاربران در این صرافی باید احراز هویت انجام دهند که به دلیل تحریم کاربران ایرانی، انجام این فرآیند سختیهای خود را به همراه دارد.
صرافی کراکن؛ در دسترس برای ارزهای فیات
صرافی کراکن (Kraken) یکی دیگر از صرافیهای OTC است که امکان استفاده از ارزهای فیات را برای روش پرداخت توسط کاربران به ارمغان میآورد. همچنین کاربران برای فعالیت در این صرافی نیز مانند صرافی بایننس باید احراز هویت انجام دهند و برای استفاده از بازار OTC صرافی کراکن، به حداقل سرمایه 100 هزار دلاری نیاز دارند. این صرافی ادعا میکند که تمامی داراییهای واریز شده را بهصورت آفلاین و در چندین کیف پول سرد نگهداری میکند و سرورهای این صرافی بهصورت 24 ساعته توسط نگهبانان نظارت میشود.
آشنایی با صرافی P2P
P2P مخفف عبارت Peer to Peer به معنی همتابههمتا است که به عنوان پلتفرمی غیرمتمرکز، به کاربران اجازه میدهد تا ارزهای دیجیتال خود را از حسابی به حساب دیگر بدون اینکه به موسسهای مراجعه کنند و یا بدون اینکه به شخص ثالثی احتیاج داشته باشند، دارایی خود انتقال دهند. به عبارتی سادهتر، کاربران میتوانند با استفاده از صرافیهای P2P ارزهای دیجیتال خود را بدون نیاز به واسطه به سایر افراد منتقل کنند. این صرافیها به دلیل غیرمتمرکز بودن، امنیت بالایی دارند و این موضوع باعث شده تا با افزایش امنیت معاملات، استقبال کاربران نیز بیشتر شود. تراکنشها در صرافی P2P بهصورت نظیر به نظیر است و این معاملات زمانی انجام میشوند که دو نفر برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال و انجام معاملات با یکدیگر در ارتباط باشند. در صرافیهای p2p غیرمتمرکز برخلاف صرافیهای متمرکز، پرداختهای فیات انجام نمیشود.
صرافی P2P چگونه کار میکند؟
در صرافیهای P2P، این کاربران هستند که قیمتها را به شکل غیرمتمرکز تعیین میکنند. به عبارتی دیگر، زمانی که طرفین معامله یعنی خریدار و فروشنده سفارش معامله منطبقی داشته باشند، نرمافزار صرافی P2P معامله را پردازش نمیکند. این صرافی خریدار و فروشنده را به یکدیگر وصل میکند و این افراد میتوانند بدون نیاز به شخص ثالث، معامله را انجام دهند. صرافیهای P2P به شکلی طراحی شدهاند که کاربران میتوانند با تشخیص لحظه مناسب و با فرد مناسب، معامله خود را به خوبی انجام دهند.
مزایای صرافی P2P
صرافیهای P2P به دلیل غیرمتمرکز بودن ارزهای دیجیتال و نبود یک واسطه مزایای زیادی دارند که میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
اختیاری بودن احراز هویت
یکی از ویژگیهای بسیار مثبتی که باعث شده کار کاربران ایرانی راحتتر شود، اختیاری بودن احراز هویت در صرافیهای P2P است. کاربران میتوانند بدون نیاز به انجام مراحل متعدد احراز هویت، قیمت دوج کوین DOGE و ارزهای دیگر راه مشاهده کنند و به خرید و فروش ارزهای دیجیتال مشغول شوند.
کارمزد پایین در صرافیهای P2P
کارمزد معاملات در صرافی P2P بسیار پایین و چیزی در حدود صفر است. این ویژگی باعث میشود تا بسیاری از افراد از این صرافیها برای انجام معاملات خود و کسب سود بیشتر استفاده کنند.
امنیت فراوان صرافیهای P2P
صرافیهای P2P اطلاعات مرتبط با ارزهای دیجیتال را برای خود نگه نداشته و مبادلات را تایید نمیکنند. این صرافیها به جای انجام این فرآیند، معاملهگران را به یکدیگر متصل میکنند و به خریداران و فروشندگان اجازه میدهند تا بهصورت مستقیم با یکدیگر در ارتباط بوده و تراکنش را تایید نمایند. همچنین کاربران در صرافیهای P2P میتوانند معاملات را به شیوه خصوصیتری انجام دهند؛ به دلیل اینکه دولت یا نهاد متمرکزی نمیتواند محدودیت یا مقرراتی برای کاربران فعال در این صرافیها اعمال کنند.
معایب صرافی P2P
صرافیهای P2P علاوه بر ویژگیهای منحصربهفرد خود، شامل معایبی نیز هستند. این صرافیهای غیرمتمرکز، در مقایسه با سایر صرافیهای متمرکز حجکم معاملاتی بسیار کمتری دارند. همچنین به دلیل اینکه در این صرافیها معاملات به نحو دیگری انجام میشود، معاملهگران باید زمان بیشتری برای تایید تراکنشها صرف کنند. معاملات P2P نقدینگی اندکی دارند و کارشناسان کریپتوباز، انجام این مبادلات را برای معاملهگرانی که به انجام تراکنشهای سریع در زمانهای دقیق نیاز دارند، به هیچ وجه پیشنهاد نمیکنند.
معرفی چند نمونه از انواع صرافی P2P
در ادامه دو نمونه از انواع صرافیهای P2P را نام برده و هر یک را بررسی میکنیم:
صرافی P2P بر پایه escrew؛ فعالیت مانند بانک
صرافی P2P بر پایه escrew مانند بانکها فعالیت میکنند. به عنوان مثال، در این صرافیها فروشنده تبلیغاتی را برای فروش رمزارز خود ثبت میکند و به این طریق خریداران با بررسی تبلیغ منتشر شده، از معتبر بودن آن اطمینان حاصل کنند. پس از تایید تبلیغ و قیمت ارزهای دیجیتال، فرد خریدار باید درخواست خود را برای فروشنده ارز ارسال کند. در ادامه، فروشنده پیشنهاد و درخواست خریدار را بررسی میکند و در صورت تایید، معامله انجام میشود. پس از آن خریدار و فروشنده به یکدیگر متصل میشوند و ارزهای دیجیتال ارائه شده توسط فروشنده قفل میگرددد و هنگامی که معامله انجام شد، رمزارزها به حساب خریدار واریز میشود.
صرافی P2P خودکار؛ انجام معامله بدون شخص ثالث
در این نوع از صرافیهای P2P، هم خریدار و هم فروشنده ارزهای دیجیتال بدون دخالت فرد و پلتفرمی دیگر و بهصورت مستقیم معاملههای خود را انجام میدهند. انجام این معاملات با استفاده از نرمافزاهایی که از قبل برنامه ریزی شده است و خریدار و فروشنده بهصورت خودکار به یکدیگر وصل میشوند.
صرافیهای OTC و P2P چه تفاوتهایی با یکدیگر دارند؟
تفاوتهای میان صرافیهای OTC و P2P وجود دارد که باعث منحصربهفرد بودن هر یک از این صرافیها میشود. کاربران برای فعالیت در صرافیهای P2P به احراز هویت نیاز ندارند اما برای اینکه معاملات خود را در صرافیهای OTC انجام دهند، باید احراز هویت کنند. همچنین معاملاتی که در صرافیهای P2P انجام میشوند، بهصورت همتابههمتا بوده و میان خریداران و فروشندگان است و هیچ شخص ثالثی در انجام معامله دخالتی ندارد. اما در صرافیهای OTC، معامله بهصورت مستقیم است و این صرافیها نقش واسطهای ایفا میکنند. خوب است بدانید که میزان نقدینگی در صرافیهای P2P کمتر از میزان نقدینگی صرافیهای OTC است.
بیشتر بخوانید: میکسر ارز دیجیتال چیست؟
چرا صرافی P2P بهتر از OTC است؟
تراکنشها در صرافیهای P2P سریعتر انجام میشود و این صرافیها روشهای پرداخت بیشتر و گزینههای برداشت متعددی دارند. در صرافیهای P2P هیچ شخص ثالثی در انجام معاملات دخالتی ندارد و کاربران میتوانند با امنیت بیشتری معاملات خود را انجام دهند. همچنین کاربران ایرانی بدون احراز هویت، میتوانند از خدمات صرافیهای P2P استفاده کنند. درحالی که صرافی OTC به کاربرانی که احراز هویت نمیکنند، اجازه فعالیت نمیدهد. به دلیل تحریمها و محدودیتهایی که برای کاربران ایرانی درباره احراز هویت صرافیها وجود دارد، صرافیهای P2P انتخاب بهتری هستند. در حالت کلی، صرافی OTC نیز مزایای مخصوص به خود مانند امکان خرید و فروش سریع، امکان انجام معامله با قیمتهای لحظهای و قابلیت سواپ را دارد و کاربران باتوجه به وضعیت خود و ویژگیهای هریک از صرافیها، میتوانند صرافی مناسب را برای انجام معاملات انتخاب کنند. در این مطلب از کریپتوباز، با صرافیهای OTC و P2P آشنا شده و ویژگیها و تفاوت هر یک را بررسی کردیم. برای مطالعه اخبار روز ارزهای دیجیتال میتوانید به وبلاگ کریپتوباز مراجعه نمایید.