بازار فارکس چگونه کار میکند و نحوه ورود و معامله در آن چگونه است؟

تصور کنید وارد جهانی می‌شوید که در آن میلیاردها دلار در هر دقیقه جابه‌جا می‌شود، جایی که تصمیمات شما می‌تواند در کسری از ثانیه سودهای کلان یا زیان‌های هنگفتی به همراه داشته باشد. این جهان، همان بازار فارکس است. بازار فارکس، با حجم معاملاتی بی‌نظیر و نوسانات فراوان، نه تنها بزرگترین بازار مالی جهان است، بلکه یکی از هیجان‌انگیزترین و چالش‌برانگیزترین عرصه‌های سرمایه‌گذاری به شمار می‌رود.

این بازار مانند یک بازی شطرنج پیچیده است که در آن هر حرکت، نیازمند استراتژی دقیق و دانش عمیق است. اما برخلاف شطرنج، در فارکس شما با ارزهای واقعی کشورها بازی می‌کنید و هر تصمیم شما می‌تواند تأثیرات عظیمی بر سرمایه‌تان بگذارد. آیا شما آماده‌اید تا وارد این دنیای پر رمز و راز شوید و مهارت‌های خود را به چالش بکشید؟

در این مقاله از کریپتو باز شما را با زوایای پنهان و آشکار بازار فارکس آشنا خواهیم کرد. از اصول ابتدایی و نحوه کارکرد این بازار گرفته تا استراتژی‌های پیچیده معاملاتی و نکات حیاتی برای مدیریت ریسک، همه و همه را به تفصیل بررسی خواهیم کرد. پس با ما همراه باشید تا با اطمینان بیشتری قدم به این دنیای پر از فرصت و ریسک بگذارید.

تعریف بازار فارکس(Forex):

بازار فارکس (Forex) بزرگترین بازار مالی جهان است که در آن ارزهای مختلف با یکدیگر معامله می‌شوند. این بازار به صورت غیرمتمرکز و الکترونیکی از طریق شبکه‌های کامپیوتری بین بانک‌ها، شرکت‌ها، دولت‌ها، سرمایه‌گذاران و معامله‌گران خرد عمل می‌کند. هدف اصلی بازار فارکس تسهیل تبادل ارزها برای تجارت بین‌المللی و سرمایه‌گذاری است. قیمت ارزها به عوامل مختلفی مانند وضعیت اقتصادی، نرخ بهره، شرایط سیاسی و رویدادهای جهانی وابسته است. معامله در فارکس شامل خرید و فروش جفت ارزها مانند EUR/USD است، جایی که معامله‌گران از نوسانات قیمت برای کسب سود استفاده می‌کنند. کارگزاران فارکس، واسطه‌هایی هستند که به معامله‌گران دسترسی به بازار را فراهم می‌کنند. این بازار به دلیل حجم بالای معاملات و نقدینگی زیاد، فرصت‌های زیادی برای کسب سود ارائه می‌دهد، اما نیازمند دانش و تجربه کافی برای موفقیت است. مدیریت ریسک و کنترل احساسات از نکات کلیدی برای موفقیت در این بازار پرنوسان هستند.

خرید و فروش در بازار فارکس :

در گذشته، مبادلات ارز تنها از طریق بانک‌های عامل که مجاز به خرید و فروش ارز بودند، انجام می‌شد. اما با گذشت زمان، بانک‌ها تصمیم گرفتند تا برای افزایش سود خود، اولویت را به برخی از مشتریان خاص دهند. این اقدام باعث شد که سایر مؤسسات مالی، شرکت‌های چندملیتی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز به همین شیوه روی آورند. امروزه، با پیشرفت زیرساخت‌های اینترنتی و حضور کارگزاران، همه افراد بدون تفاوت و در هر لحظه می‌توانند به راحتی نرخ ارزها را از بانک‌های مختلف جمع‌آوری و با سفته‌بازان و شرکت‌های سرمایه‌گذاری معامله کنند. در این میان، کارگزاران نقش کلیدی به عنوان واسطه بین معامله‌گران و بازار جهانی فارکس ایفا می‌کنند. وظیفه اصلی آن‌ها انتقال سفارش‌های معاملاتی معامله‌گران به بازار جهانی است. این فرآیند از طریق نرم‌افزارهای ویژه کارگزاری انجام می‌شود که نرخ ارزها را به صورت لحظه‌ای نمایش می‌دهند و مشتریان می‌توانند سفارش‌های خود را به سادگی از طریق همین نرم‌افزارها به کارگزاری مربوطه ارسال کنند. این تغییرات باعث شده تا بازار فارکس برای همه در دسترس و جذاب‌تر شود. ندند.

انواع جفت ارزها در بازار فارکس:

در بازار فارکس، جفت ارزها به سه دسته اصلی تقسیم می‌شوند: جفت ارزهای اصلی، جفت ارزهای فرعی و جفت ارزهای غیرمعمول.

جفت ارزهای اصلی (Major Pairs):

این دسته شامل ارزهایی است که بیشترین حجم معاملات را دارند و از نقدینگی بالایی برخوردارند. جفت ارزهای اصلی همیشه شامل دلار آمریکا (USD) به عنوان یکی از ارزها هستند. برخی از معروف‌ترین جفت ارزهای اصلی عبارتند از:

- (یورو/دلار آمریکا) EUR/USD

-(دلار آمریکا/ین ژاپن) USD/JPY

- (پوند بریتانیا/دلار آمریکا) GBP/USD

- (دلار آمریکا/فرانک سوئیس) USD/CHF

- (دلار استرالیا/دلار آمریکا) AUD/USD

-(دلار آمریکا/دلار کانادا) USD/CAD

- (دلار نیوزیلند/دلار آمریکا) NZD/USD

جفت ارزهای فرعی (Minor Pairs):

این جفت ارزها شامل دو ارز قوی هستند که دلار آمریکا در آن‌ها وجود ندارد. حجم معاملات این جفت ارزها کمتر از جفت ارزهای اصلی است، ولی همچنان نقدینگی خوبی دارند. برخی از نمونه‌های جفت ارزهای فرعی عبارتند از:

- (یورو/پوند بریتانیا) EUR/GBP

- (یورو/دلار استرالیا) EUR/AUD

- (پوند بریتانیا/ین ژاپن) GBP/JPY

- (یورو/فرانک سوئیس) EUR/CHF

- (دلار استرالیا/ین ژاپن) AUD/JPY

جفت ارزهای غیرمعمول (Exotic Pairs):

این جفت ارزها شامل یک ارز قوی از یکی از کشورهای توسعه‌یافته و یک ارز از کشورهای در حال توسعه یا اقتصادهای کوچکتر هستند. جفت ارزهای غیرمعمول نقدینگی کمتری دارند و به دلیل نوسانات بالا، ریسک بیشتری دارند. برخی از نمونه‌های جفت ارزهای غیرمعمول عبارتند از:

- (دلار آمریکا/لیر ترکیه) USD/TRY

- (دلار آمریکا/کرون سوئد) USD/SEK

- (دلار آمریکا/کرون نروژ) USD/NOK

- (یورو/لیر ترکیه) EUR/TRY

- (پوند بریتانیا/راند آفریقای جنوبی) GBP/ZAR

هر یک از این دسته‌ها دارای ویژگی‌ها و چالش‌های خاص خود هستند و معامله‌گران باید با توجه به استراتژی‌های خود، انتخاب مناسبی داشته باشند.

بازار فارکس چه ویژگی‌هایی دارد؟

1. فعالیت شبانه‌روزی بازار فارکس

بازار فارکس به دلیل ساختار غیرمتمرکز و گستردگی فعالیت در سطح جهانی، به صورت ۲۴ ساعته و در تمام روزهای هفته فعالیت می‌کند. این ویژگی به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که بدون نگرانی از ساعت‌های شروع و پایان معاملات، در هر زمانی که برایشان مناسب است به معامله بپردازند. به ویژه در زمان‌هایی که بازارهای مهمی مانند بازار آمریکا و اروپا با هم همپوشانی دارند، فعالیت‌ها و حجم معاملات به اوج می‌رسد که این امر می‌تواند فرصت‌های بهتری برای معامله‌گران فراهم کند.

2. داشتن اعتبار اهرمی بالا (High Leverage)

یکی از ویژگی‌های جذاب بازار فارکس، امکان استفاده از اعتبار اهرمی بالا است. اعتبار اهرمی به معنای توانایی انجام معاملاتی با حجم بسیار بیشتر از سرمایه اولیه است که سرمایه‌گذاران تنها با پرداخت بخش کوچکی از حجم کلی معامله (معمولاً ۱ تا ۲ درصد) می‌توانند به معامله بپردازند. این ویژگی به افزایش سود بالقوه کمک می‌کند، اما در عین حال ریسک زیان نیز بالا می‌رود. بنابراین، استفاده از اعتبار اهرمی نیازمند دانش و تجربه کافی در مدیریت ریسک است.

3. واحد سنجش تغییرات جفت ارزها (Pips)

در بازار فارکس، تغییرات نرخ برابری ارزها به واحدی به نام پیپ (Pips) سنجیده می‌شود. پیپ کوچک‌ترین واحد تغییر قیمت در نرخ‌های ارز است و معمولاً به رقم چهارم بعد از اعشار اشاره دارد. به عنوان مثال، اگر نرخ EUR/USD از ۱.۱۶۰۲ به ۱.۱۶۰۹ تغییر کند، می‌گوییم این جفت ارز ۷ پیپ افزایش یافته است. این واحد اندازه‌گیری به دلیل حجم بالای معاملات در فارکس و نیاز به دقت بالا در محاسبات به کار می‌رود.

4. مفهوم اسپرد (Spread) و قیمت 

خرید و فروش (Bid & Ask) در معاملات فارکس، برای هر جفت ارز دو قیمت وجود دارد: نرخ خرید (Ask) و نرخ فروش (Bid). نرخ Ask قیمتی است که معامله‌گر می‌تواند در آن ارز را خریداری کند و نرخ Bid قیمتی است که می‌تواند در آن ارز را بفروشد. تفاوت بین این دو قیمت اسپرد (Spread) نامیده می‌شود. اسپرد به نوعی هزینه معامله است و میزان آن می‌تواند بسته به نوسانات بازار، حجم معاملات و نقدینگی تغییر کند. اسپردهای کمتر معمولاً نشان‌دهنده نقدینگی بالاتر و شرایط مطلوب‌تر بازار هستند.

5. واحد اندازه‌گیری حجم معاملات

حجم معاملات در بازار فارکس با واحدی به نام لات (Lot) سنجیده می‌شود. هر لات استاندارد برابر با ۱۰۰,۰۰۰ واحد از ارز پایه است. علاوه بر لات استاندارد، واحدهای کوچکتری نیز وجود دارند مانند مینی لات (۱۰,۰۰۰ واحد)، میکرو لات (۱,۰۰۰ واحد) و نانو لات (۱۰۰ واحد). این تنوع در واحدهای اندازه‌گیری به معامله‌گران امکان می‌دهد تا حجم معاملات خود را با توجه به میزان سرمایه و سطح ریسک پذیری خود تنظیم کنند.

6. محاسبه سود و زیان حساب معاملاتی

در بازار فارکس، سود و زیان حساب معاملاتی به صورت لحظه‌ای و با توجه به تغییرات نرخ جفت ارزها محاسبه می‌شود. این تغییرات مستقیماً بر مانده حساب معامله‌گر تأثیر می‌گذارند. مدیریت سرمایه و تعیین حد ضرر در معاملات از اهمیت بالایی برخوردار است، زیرا یک حرکت نامطلوب در بازار می‌تواند منجر به زیان سنگین یا حتی از بین رفتن کل حساب معاملاتی شود. برخلاف بازارهای سنتی مانند سهام یا مسکن، در فارکس نمی‌توان دارایی را در صورت نزول قیمت نگه داشت و منتظر افزایش مجدد قیمت شد. بنابراین، معامله بدون تعیین حد ضرر همانند پرش از هواپیما بدون چتر نجات است و می‌تواند بسیار خطرناک باشد.

پنج گام برای ثبت نام و شروع معامله در بازار فارکس:

1. انتخاب بروکر مناسب

انتخاب بروکر (کارگزاری) مناسب یکی از مهم‌ترین مراحل شروع به معامله در فارکس است. بروکرها واسطه‌هایی هستند که دسترسی شما به بازار فارکس را فراهم می‌کنند و خدمات مختلفی مانند پلتفرم‌های معاملاتی، ابزارهای تحلیل و پشتیبانی مشتری را ارائه می‌دهند. برای انتخاب بروکر مناسب باید به معیارهایی مانند اعتبار و مجوزهای قانونی، نوع و میزان اسپرد، نرخ کمیسیون، سرعت اجرای معاملات، پشتیبانی مشتری، انواع حساب‌های معاملاتی و امکانات پلتفرم‌های معاملاتی توجه کنید. همچنین، بررسی نظرات و تجربیات سایر معامله‌گران می‌تواند به شما در انتخاب بهتر کمک کند.

2. ثبت نام در سایت کارگزاری

پس از انتخاب بروکر مناسب، باید در سایت کارگزاری ثبت نام کنید. فرآیند ثبت نام معمولاً شامل ارائه اطلاعات شخصی مانند نام، آدرس، شماره تلفن و ایمیل است. همچنین، برای تأیید هویت، ممکن است نیاز به ارائه مدارکی مانند کارت شناسایی و صورتحساب بانکی داشته باشید. برخی از بروکرها نیز ممکن است از شما بخواهند تا فرم‌های خاصی را پر کنید و به سوالاتی در مورد تجربه معاملاتی و میزان ریسک‌پذیری پاسخ دهید. این مراحل به منظور رعایت مقررات قانونی و اطمینان از هویت شما انجام می‌شود.

3. انتخاب نوع حساب فارکس

بروکرها انواع مختلفی از حساب‌های معاملاتی را ارائه می‌دهند که هر کدام ویژگی‌ها و شرایط خاص خود را دارند. انتخاب نوع حساب مناسب بستگی به میزان سرمایه، سطح تجربه و استراتژی معاملاتی شما دارد. برخی از انواع حساب‌های رایج شامل حساب استاندارد، مینی حساب، میکرو حساب و حساب ECN هستند. حساب‌های استاندارد معمولاً برای معامله‌گران حرفه‌ای با سرمایه بالاتر مناسب‌اند، در حالی که حساب‌های مینی و میکرو برای معامله‌گران مبتدی و با سرمایه کمتر مناسب‌تر هستند. حساب‌های ECN نیز برای معامله‌گرانی که به دنبال اسپردهای پایین و اجرای سریع معاملات هستند، توصیه می‌شوند.

4. شارژ حساب کاربری (اکانت فارکس)

پس از انتخاب نوع حساب، باید حساب معاملاتی خود را شارژ کنید تا بتوانید معاملات خود را آغاز کنید. بروکرها روش‌های مختلفی برای واریز وجه به حساب ارائه می‌دهند که شامل انتقال بانکی، کارت‌های اعتباری و دبیت، کیف پول‌های الکترونیکی مانند پی پال و نتلر، و حتی ارزهای دیجیتال می‌شود. هر روش واریز ممکن است زمان و هزینه‌های متفاوتی داشته باشد، بنابراین بهتر است روش مناسب و کم‌هزینه‌ای را انتخاب کنید. همچنین، برخی بروکرها ممکن است حداقل مبلغ واریز مشخصی برای انواع حساب‌ها تعیین کنند که باید به آن توجه کنید.

5. شروع ترید در فارکس

پس از شارژ حساب و تأیید نهایی، می‌توانید ترید در فارکس را آغاز کنید. برای شروع معامله، باید وارد پلتفرم معاملاتی بروکر شوید که ممکن است شامل نرم‌افزارهای محبوبی مانند MetaTrader 4 (MT4)، MetaTrader 5 (MT5) یا پلتفرم‌های مبتنی بر وب باشد. پس از ورود به پلتفرم، می‌توانید جفت ارز مورد نظر خود را انتخاب کرده و بر اساس تحلیل‌های خود، پوزیشن خرید یا فروش باز کنید. همچنین، برای مدیریت ریسک، باید از ابزارهایی مانند تعیین حد ضرر (Stop Loss) و حد سود (Take Profit) استفاده کنید. به یاد داشته باشید که معامله در فارکس نیازمند دانش، تجربه و استراتژی مناسب است و بهتر است پیش از شروع به معامله با حساب واقعی، از حساب دمو برای تمرین استفاده کنید.

حساب‌های دمو در فارکس چیست؟

حساب‌های دمو (Demo Accounts) در فارکس نوعی حساب معاملاتی هستند که به معامله‌گران این امکان را می‌دهند تا بدون ریسک از دست دادن سرمایه واقعی، به تمرین و تجربه در بازارهای مالی بپردازند. این حساب‌ها با استفاده از پول مجازی به شما اجازه می‌دهند تا در شرایط واقعی بازار معامله کنید و با پلتفرم معاملاتی و ابزارهای تحلیل آشنا شوید. حساب‌های دمو برای مبتدیان بسیار مفید هستند تا بتوانند اصول و فنون معامله‌گری را بیاموزند و استراتژی‌های خود را بدون ریسک آزمایش کنند. همچنین، معامله‌گران حرفه‌ای نیز می‌توانند از این حساب‌ها برای تست و بهبود استراتژی‌های خود استفاده کنند.

مزایای استفاده از حساب دمو:

1. بدون ریسک:شما می‌توانید بدون نگرانی از دست دادن پول واقعی، به معامله و تست استراتژی‌های مختلف بپردازید.

2. آشنایی با پلتفرم معاملاتی:حساب دمو به شما کمک می‌کند تا با محیط و امکانات پلتفرم معاملاتی بروکر آشنا شوید.

3. آموزش و تمرین:برای مبتدیان، حساب دمو یک فرصت عالی برای یادگیری اصول و فنون معامله‌گری است.

4. تست استراتژی‌ها:معامله‌گران می‌توانند استراتژی‌های جدید خود را در شرایط واقعی بازار امتحان کنند.

5. مدیریت ریسک:شما می‌توانید بدون نگرانی از ضرر، مدیریت ریسک را تمرین کنید.

نحوه ساخت حساب دمو در فارکس:

برای ساخت حساب دمو در فارکس، مراحل زیر را دنبال کنید:

1. انتخاب بروکر:

ابتدا باید یک بروکر معتبر را انتخاب کنید که امکان ارائه حساب دمو را داشته باشد. برای این کار می‌توانید از بررسی‌های آنلاین و نظرات سایر معامله‌گران استفاده کنید.

2. ثبت نام در سایت بروکر:

به وب‌سایت بروکر مورد نظر خود بروید و فرآیند ثبت نام را آغاز کنید. معمولاً ثبت نام شامل وارد کردن اطلاعات شخصی مانند نام، آدرس ایمیل و شماره تلفن است.

3. انتخاب نوع حساب:

پس از ثبت نام، باید نوع حساب خود را انتخاب کنید. در این مرحله، گزینه‌ی حساب دمو را انتخاب کنید. برخی از بروکرها ممکن است از شما بخواهند که نوع پلتفرم معاملاتی (مثلاً MetaTrader 4 یا MetaTrader 5) را نیز انتخاب کنید.

4. دریافت اطلاعات ورود:

پس از تکمیل ثبت نام، بروکر اطلاعات ورود به حساب دمو را از طریق ایمیل برای شما ارسال خواهد کرد. این اطلاعات معمولاً شامل نام کاربری، رمز عبور و لینک دانلود پلتفرم معاملاتی است.

5. دانلود و نصب پلتفرم معاملاتی:

لینک دانلود پلتفرم معاملاتی را از ایمیل دریافت کرده و آن را دانلود و نصب کنید. پس از نصب، با استفاده از اطلاعات ورود که بروکر برای شما ارسال کرده است، وارد حساب دمو شوید.

6. شروع معامله:

پس از ورود به پلتفرم، می‌توانید با استفاده از پول مجازی که در حساب دمو شارژ شده است، معامله کنید. از این فرصت برای آشنایی با بازار، تست استراتژی‌ها و بهبود مهارت‌های معاملاتی خود استفاده کنید.

نتیجه نهایی:

بازار فارکس بزرگ‌ترین و پویاترین بازار مالی جهان است که امکان تبادل ارزهای مختلف را فراهم می‌کند. برای ورود به این بازار، باید بروکر مناسب را انتخاب کرده، در سایت کارگزاری ثبت نام کنید، نوع حساب خود را انتخاب و حساب خود را شارژ کنید. سپس می‌توانید معاملات خود را در پلتفرم معاملاتی آغاز کنید. استفاده از حساب دمو نیز به شما این امکان را می‌دهد تا بدون ریسک اولیه، مهارت‌ها و استراتژی‌های خود را تقویت کنید.