بروکر (Broker) چیست؟ ویژگی‌های یک بروکر معتبر

با افزایش آگاهی مردم در ارتباط با سودآوری دنیای کریپتوکارنسی و رشد قابل توجه کاربران این دنیای نوظهور، روش‌های انجام معامله ارز دیجیتال نیز رشد خوبی را تجربه کرده است. مطمئنا آشنایی با اصطلاحات تخصصی موجود در این دنیای نوظهور می‌تواند کمک خوبی برای آن دسته از کاربرانی باشد که قصد دارند به طور حرفه‌ای‌تر در این مارکت به فعالیت پرداخته و سودهای نجومی به دست آورند. احتمالا به هنگام استفاده از برخی ابزارهای کاربردی تحلیل بازار ارز دیجیتال نظیر تریدینگ ویو یا به هنگام مطالعه برخی مقالات مرتبط با نحوه ترید رمزارزی، با اصطلاحی به نام کارگزاری یا همان بروکرها مواجه شده‌اید و این سوالات ذهن شما را به خود مشغول ساخته است که بروکر (Broker) چیست؟ بروکرها چه نقشی در انجام معاملات رمزارزی ایفا می‌کنند؟ آیا بروکر همان صرافی ارز دیجیتال است؟ چگونه یک بروکر معتبر را انتخاب کنیم؟ ویژگی‌های یک بروکر معتبر چیست؟ 

مطمئنا اگر خواننده این مطلب هستید، این بدان معناست که نسبت به ماهیت این روش معاملاتی کنجکاو شده‌اید و این کنجکاوی احتمالا به این دلیل است که به دنبال روشی برای دور زدن تحریم‌ها و کاهش احتمال بلوکه شدن دارایی‌هایتان می‌گردید و می‌خواهید بدانید که آیا با استفاده از یک بروکر معتبر می‌توان محدودیت‌های موجود علیه کاربران ایرانی در دنیای کریپتوکارنسی را دور زد یا خیر؟! با توجه به اهمیت پاسخ به چنین سوالاتی، ما این مقاله از بلاگ کریپتوباز را به بررسی تخصصی ماهیت و چیستی مفهوم بروکر در دنیای کریپتوکارنسی اختصاص داده‌ایم؛ پس تا انتهای این مطلب با ما همراه باشید.

آشنایی با چیستی بروکر ارز دیجیتال

قدم اول در شناخت هر ماهیتی به ارائه یک تعریف جامع و ساده از آن ماهیت اختصاص دارد و آشنایی با ماهیت بروکر نیز از این قاعده مستثنی نیست. بروکر، در اصل یک شخص حقیقی یا حقوقی بوده که به عنوان واسطه انجام معاملات و خرید و فروش‌ ارز دیجیتال به فعالیت خویش در دنیای کریپتوکارنسی ادامه می‌دهد. جالب است بدانید که بروکرها یا همان کارگزاری‌ها صرفا یک اصطلاح تخصصی و بازیگر در دنیای کریپتو به شمار نمی‌روند، بلکه در بسیاری از سیستم‌های تجاری دیگر نظیر بورس اوراق بهادار، خرید و فروش املاک و مستغلات و بسیاری از بازارهای معاملاتی دیگر نقشی فعال ایفا می‌کنند. نحوه فعالیت در بروکر ارز دیجیتال که با نام اختصاری «OTC» از آن یاد می‌شود به این صورت است که مشتری این بروکر، مقداری از سرمایه خویش را در حساب مجموعه ذخیره یا قفل کرده و سپس متناسب با نرخی که این بروکر به صورت روزانه اعلام می‌کند، سفارش معاملات و خرید و فروش مورد نظر خویش را اعلام می‌نماید. 

در قدم بعدی، این بروکر پس از ثبت سفارشات مشتریان خویش و با استفاده از مبالغ قفل شده از سوی این مشتریان، به نمایندگی از آن‌ها خرید و فروش مورد نظر مشتری را انجام داده و درصدی از سود معاملات را نیز به عنوان کمسیون معامله کسر می‌کند. به بیان ساده‌تر، بروکر نقش یک واسطه را در انجام معاملات رمزارزی ایفا می‌کند و کاربران به هنگام استفاده از خدمات یک بروکر، عملا امکان خرید و فروش مستقیم ارز دیجیتال را ندارند، بلکه براساس یک توافق از پیش تعیین شده، اختیار انجام معامله خرید و فروش و همچنین کسر کمسیون را به بروکر اعطا می‌کنند. ناگفته نماند با توجه به این واقعیت که بروکرها سفارشات خرید و فروش کاربران را با یکدیگر (متناسب با میزان دارایی‌ آن‌ها) جفت می‌کنند، فرآیند انجام معاملات در چنین پلتفرم‌هایی عموما ساده‌تر و همچنین سریع‌تر از زمانی است که کاربران از خدمات صرافی‌های رمزارزی کمک می‌گیرند.

به بیان بهتر، با ورود بروکرها و کارگزاری‌ها به دنیای قیمت ارزهای دیجیتال تریدرها با روش دیگری در کنار استفاده از صرافی‌های رمزارزی برای خرید و فروش ارز دیجیتال آشنا شدند. هر بروکری دارای وب‌سایت رسمی و نرم‌افزار مستقلی است که با استفاده از آن‌ها می‌توان از قیمت‌ها و نرخ‌ها اطلاع یافته و در نهایت سفارش معاملات را به بروکر اعلام نمود. لازم به ذکر است که برای اعلام سفارش خرید و فروش ارز دیجیتال به بروکر ضرورت دارد مبلغی از سرمایه خویش را به عنوان وثیقه در بروکر مورد نظر قفل کنید تا بروکر اجازه استفاده از لورج و اهرم را صادر نماید. 

مقایسه بروکر با صرافی ارز دیجیتال

یکی از سوالات رایجی که عمدتا ذهن تریدرهای مبتدی و تازه وارد دنیای کریپتو را به خود مشغول می‌سازد، به این مسئله مربوط می‌شود که آیا بروکر همان صرافی ارز دیجیتال است؟ اگر پاسخ منفی است، چه تفاوتی میان بروکر و صرافی ارز دیجیتال وجود دارد؟! سوالی که بررسی پاسخ آن مطمئنا می‌تواند دید بسیار بهتری نسبت به چیستی یک بروکر به کاربران اعطا نماید. شاید کمتر فردی را بتوان پیدا کرد که چیزی در ارتباط با صرافی‌ها نداند! صرافی‌های سنتی در اصل بستری را برای مبادله ارزهای فیات دنیا فراهم کرده‌اند و صرافی‌های ارز دیجیتال نیز کاربردی مشابه صرافی‌های سنتی را داشته و صرفا در این نقطه که به جای ارزهای فیات، ارز دیجیتال را مبادله می‌کنند، با همدیگر تفاوت دارند. 

به بیان ساده‌تر، کاربران یک صرافی رمزارزی می‌توانند با استفاده از ارزهای فیات خویش نظیر دلار، ارزهای دیجیتالی همچون بیت کوین BTC، اتر ETH، تتر و غیره خریداری نمایند. با چنین بررسی ماهیتی که از صرافی ارز دیجیتال داشتیم، احتمالا یک تصور کلی از تفاوت‌های موجود در میان بروکر و یک صرافی رمزارزی در ذهن شما شکل گرفته است؛ اما برای روشن شدن ابعاد دیگر این تفاوت و همچنین فراهم شدن این امکان که کاربران بتوانند با مقایسه اصولی ویژگی‌های یک بروکر و صرافی رمزارزی، متناسب با استراتژی‌های معاملاتی خویش بهترین روش معاملاتی موجود در مارکت ارز دیجیتال را انتخاب نمایند، در ادامه به مقایسه اصولی ویژگی‌های صرافی رمزارزی و بروکر ارز دیجیتال می‌پردازیم:

دسترسی به ابزارهای تحلیل تکنیکال

یکی از تفاوت‌های اصلی موجود میان صرافی‌های ارز دیجیتال و بروکرهای رمزارزی به این مسئله مربوط می‌شود که یک بروکر معتبر همواره ابزارهای حرفه‌ای تحلیل تکنیکال را در اختیار کاربران خویش قرار می‌دهد تا کاربران با استفاده از اندیکاتورهای مختلف و مقایسه نمودار قیمتی چندین رمزارز به صورت همزمان، تسلط بهتری بر وضعیت بازار پیدا کرده و به طور حرفه‌ای‌تر خرید و فروش ارز دیجیتال را انجام دهند و این در حالیست که عموما استفاده از خدمات صرافی‌های رمزارزی، چندان به تخصص خاصی نیاز نداشته و به راحتی پس از ثبت نام و شارژ حساب کاربری، کاربران قادر خواهند بود ارزهای دیجیتال مورد نظر خویش را مورد معامله قرار دهند. به بیان ساده‌تر، صرافی‌های رمزارزی هیچگونه خدماتی در جهت ارائه ابزارهای خاص به منظور تحلیل وضعیت بازار و همچنین آزمایش ایده‌های استراتژی‌های معاملاتی کاربران خویش ندارند.

نحوه واریز و برداشت وجه

اگر نگاهی به روند انجام معاملات در صرافی‌های بزرگ خارجی نظیر بایننس (Binance) داشته باشید، متوجه خواهید شد که امکان شارژ حساب کاربری از طریق ارز فیات وجود نداشته و کاربران برای استفاده از خدمات چنین صرافی‌هایی در قدم اول بایستی از طریق سایر سیستم‌های موجود، ارز فیات خویش را به رمزارزی تبدیل کرده و سپس این دارایی‌های دیجیتالی خویش را به این صرافی منتقل کرده و حساب کاربری خویش را شارژ نمایند؛ این درحالیست که در پلتفرم بروکر، کاربران نمی‌توانند حساب خویش را با استفاده از ارز دیجیتال شارژ نمایند و صرفا قادر هستند که با استفاده از ارزهای فیات مثل دلار، یورو و غیره دست به چنین کاری زده و معاملات رمزارزی خویش را آغاز نمایند. 

میزان تنوع ارزهای دیجیتال

یکی از تفاوت‌های مهم موجود در میان صرافی ارز دیجیتال و بروکر رمزارزی به مسئله تفاوت میزان تنوع ارزهای دیجیتال موجود در این دو روش معاملاتی مربوط می‌شود که می‌تواند تاثیر چشمگیری در اجرای استراتژی‌های معاملاتی کاربران داشته باشد. این یک واقعیت است که همواره صرافی‌های رمزارزی، به لحاظ تعداد ارز دیجیتال از تنوع بیشتری در مقایسه با ارزهای دیجیتال موجود در یک بروکر برخوردار هستند و عموما بروکرها از تعداد کمی از ارزهای دیجیتال پشتیبانی کرده و فهرست محدودی از آلت کوین‌ها را در اختیار کاربران خویش قرار می‌دهند. 

شرایط ثبت نامی

همواره یکی از دغدغه‌های فکری کاربران و تریدرهای ایرانی دنیای ارز دیجیتال به هنگام ورود به بازارهای رمزارزی به مسئله وجود احراز هویت مربوط می‌شود؛ چراکه تحریم‌های مالی عملا به عنوان یک سد در برابر کاربران ایرانی عمل کرده و مانعی اساسی برای انجام معاملات رمزارزی آن‌ها به شمار می‌رود. عموما کاربران پس از اتمام ثبت نام در صرافی ارز دیجیتال، با مرحله احراز هویت مواجه می‌شوند که در این مرحله باید اطلاعات هویتی خویش را تکمیل کرده و عکس کارت هویتی خویش نظیر کارت ملی را آپلود نمایند، البته امروزه در بسیاری از صرافی‌های رمزارزی مرحله احراز هویت الزامی نبوده و کاربران بدون بارگذاری چنین مدارکی هم می‌توانند از خدمات صرافی مورد نظر استفاده نمایند؛ اما وضعیت در بروکرها، به گونه دیگری بوده و شرایط ثبت نام در آن‌ها کمی دشوار و پیچیده است.

در واقع در غالب بروکرها، فرآیندی بسیار دقیق برای ثبت نام و احراز هویت در نظر گرفته شده است و کاربران باید علاوه بر کارت شناسایی خویش که غالبا باید تصویر پاسپورت معتبر آن‌ها باشد، یک سند معتبر نیز ارائه کنند که این سند حاوی نشانی محل سکونت آن‌هاست. البته لازم به ذکر است که زمان انجام احراز هویت در یک بروکر بسیار کمتر از زمانی است که کاربر در یک صرافی رمزارزی نسبت به احراز هویت اقدام می‌نماید.

ویژگی‌های یک بروکر معتبر

احتمالا پس از مطالعه مطالب فوق این سوال ذهن شما را به خود مشغول خواهد ساخت که یک بروکر معتبر برای استفاده از بازارهای مالی بین‌المللی باید دارای چه ویژگی‌های باشد؟ عموما بروکرهای معتبر همگی دارای ویژگی‌های مشترکی هستند که این ویژگی‌ها به شرح زیر است:

•    پشتیبانی 24 ساعته: پشتیبانی قدرتمند همواره یکی از مولفه‌های مهمی است که در شناسایی یک بروکر معتبر حتما باید به آن توجه داشته باشید. آن کارگزاری که از درجه اعتبار بالایی برخوردار است، مطمئنا نسبت به مشکلات و سوالات احتمالی کاربران خویش نیز احساس مسئولیت می‌کند و به همین علت یک تیم پشتیبانی قدرتمند برای برطرف کردن سوالات و مشکلات آن‌ها در نظر می‌گیرد. 
•    برخورداری از پلتفرم معاملاتی بروز: یک بروکر معتبر به خوبی نسبت به این نکته واقف است که پلتفرم تجاری نقش رابط را میان معامله‌گران و بازار ایفا می‌کند و به همین علت باید علاوه بر آن که کار با آن برای کاربران راحت باشد، از سرعت و بهره‌وری بالایی نیز برخوردار باشد تا این امکان برای کاربران فراهم گردد که به صورت فوری نسبت به شرایط ایجاد شده در بازار واکنش نشان دهند.
•    امکان افتتاح حساب آزمایشی و دمو: این واقعیت که عموم کاربران بازارهای مالی چندان تجربه و مهارتی در زمینه ترید ندارند از دید بروکرهای معتبر به دور نمانده و برای این که کاربران مبتدی و همچنین تحلیل‌گران حرفه‌ای بتوانند استراتژی‌های خویش و همچنین تاثیر بر روی آن را متوجه شوند، امکان افتتاح حساب آزمایشی و دمو را برای کاربران فراهم نموده‌اند. در اصل کاربران به هنگام استفاده از چنین حسابی نه پولی واریز می‌کنند و نه پولی به دست می‌آورند، بلکه صرفا به آموزش و کسب تجربه می‌پردازند.
•    برخورداری از کمیسیون مقرون به صرفه: کمیسیون همواره یکی از مسائل مهمی بوده که بر روی میزان سود کاربران تاثیر مستقیم داشته است. گاها یک بروکر ضعیف و غیرمعتبر برای جذب حداکثری کاربران به سمت خویش از طمع کاربران سو استفاده کرده و با در نظر گرفتن کارمزدهای حداقلی، سرمایه آن‌ها را ربوده است؛ بنابراین، به هنگام انتخاب یک بروکر معتبر به این نکته توجه داشته باشید که بروکر مورد نظر در ازای ارائه خدمات خویش کمیسیون‌های مقرون به صرفه و منصفانه‌ای در نظر گرفته باشد. 
•    برخورداری از رگولیشن: رگولیشن در اصل به فرآیند تائید بروکر از سوی نهادهای مالی معتبر بین‌المللی اطلاق می‌شود و طبیعتا یک بروکر معتبر حتما باید زیر نظر یک رگولاتور فعالیت نماید تا به لحاظ مالی از شفافیت مالی بیشتری برخودار باشد و بتواند اعتماد کاربران را جلب نماید.

دسترسی کاربران ایرانی به بروکرهای رمزارزی

همان طور که در بحث تفاوت‌های موجود در میان تاریخچه صرافی ها به آن اشاره شد، عموما بروکرها در مقایسه با صرافی‌های رمزارزی از دقت بیشتری بر روی روند احراز هویت برخوردار هستند و این مسئله ممکن است برای کاربران ایرانی دردسرساز باشد؛ چراکه عموم این کارگزاری‌ها به دلیل فعالیت زیر نظر رگولاتورهای معتبر و تبعیت از قوانین مالی بین‌المللی نظیر FATF که ایران را در لیست سیاه خود جای داده است، هیچگونه ارائه خدماتی به کاربران ایرانی نداشته و حتی نسبت به مسدودسازی IP کاربران ایرانی و بلوکه کردن دارایی‌های آن‌ها اقدام نموده‌اند؛ بنابراین استفاده از بروکر برای کاربران ایرانی، روشی برای دور زدن تحریم‌های مالی نبوده و حتی ممکن است استفاده از چنین کارگزاری‌هایی برای کاربران ایرانی بسیار سخت‌تر از زمانی باشد که از خدمات صرافی‌های رمزارزی معتبر استفاده می‌کنند.

البته لازم به ذکر است که برخی از بروکرها نیز وجود دارند که هنوز به کاربران ایرانی نیز خدمات ارائه می‌کنند و IP کاربران ایرانی را مسدود نکرده‌اند؛ اما با توجه به این واقعیت که ممکن است چنین کارگزاری‌های رمزارزی نیز در آینده با تبعیت از تحریم‌های مالی، دارایی‌های کاربران ایرانی را بلوکه نمایند، بهتر است از اطلاعات هویتی ایرانی خویش در ثبت نام بروکرهای رمزارزی استفاده نکنید. 

استفاده از بروکر ارز دیجیتال؛ روشی برای ورود حرفه‌ای به معاملات رمزارزی

ارزهای دیجیتالی در اصل دارایی‌های پرریسک و نوسان‌پذیری هستند که بدون برخورداری از دانش اولیه و تسلط بر تحلیل تکنیکال عملا امکان ورود به دنیای آن‌ها می‌تواند ضررهای قابل توجهی را به کاربران مبتدی تحمیل نماید و به همین علت امروزه اصطلاحی جدید در دنیای کریپتوکارنسی به نام بروکر شکل گرفته که در واقع همچون صرافی‌های رمزارزی نقش واسطه را در انجام معاملات ارز دیجیتال ایفا می‌نماید. یک بروکر معتبر با ارائه خدماتی همچون در دسترس قرار دادن ابزارهای تحلیل تکنیکال و همچنین امکان استفاده از یک حساب دمو برای کسب تجربه و مهارت در زمینه ترید ارز دیجیتال، به محبوبیت قابل توجهی در میان کاربران مبتدی و همچنین حرفه‌ای مارکت کریپتو به دست آورده است. 

در واقع کاربران به هنگام استفاده از یک بروکر با اعمال اندیکاتورهای مختلف بر روی نمودار قیمتی رمزارزها، به مقایسه آن‌ها با یکدیگر پرداخته و با دید روشن‌تری به معاملات رمزارزی وارد می‌شوند. البته در کنار پیشرفت‌هایی که بروکرهای ارز دیجیتال داشته‌اند، صرافی‌های رمزارزی نیز به رشد و توسعه خود ادامه داده‌اند و هر یک از این روش‌های معاملاتی دارای مزایا و معایب خاص خویش است و هر تریدری متناسب با استراتژی معاملاتی خویش می‌تواند از هر یک از این بسترها و روش‌های معاملاتی برای پیشبرد اهداف مالی خویش در بازار رمزارزی استفاده نماید. ناگفته نماند که اگر در ارتباط با ماهیت و چیستی بروکر ارز دیجیتال سوالی دارید که در این مقاله از بلاگ کریپتوباز به پاسخ آن اشاره نشده است، می‌توانید سوال خود را در بخش نظرات مطرح کنید تا کارشناسان ما در اسرع وقت به سوال شما پاسخ دهند.