در سال ۲۰۲۴، صنعت کریپتو تحت فشارهای بی‌سابقه‌ای از سوی تنظیمکنندگان ایالات متحده قرار گرفت. این فشارها منجر به پرداخت تسویه‌حساب‌هایی به ارزش ۱۹ میلیارد دلار توسط شرکتهای کریپتو شد. این رقم نشان‌دهنده رشد سریع این صنعت و همچنین افزایش نگرانی مقامات درباره انطباق این شرکتها با قوانین مالی و ضدپولشویی است. در این مقاله به بررسی جزئیات این تسویهحسابها و دلایل پشت این پرداخت‌ها می‌پردازیم.
با گسترش سریع بازارهای ارزهای دیجیتال و افزایش تعداد پروژهها و شرکتهای فعال در این حوزه، تنظیمکنندگان ایالات متحده نیز نظارت خود را بر این صنعت افزایش داده‌اند. یکی از بزرگ‌ترین چالش‌هایی که شرکتهای کریپتو با آن مواجه هستند، تطبیق با قوانین مالی و ضدپولشویی (AML) و همچنین قوانین حمایت از سرمایه‌گذاران است.
در سال‌های گذشته، بسیاری از شرکتهای کریپتو به دلیل عدم رعایت این قوانین با جریمههای سنگین مواجه شده‌اند. اما سال ۲۰۲۴، نقطه عطفی در این مسیر بود، چرا که میزان تسویهحسابها به سطح بی‌سابقه‌ای رسید. این تسویهحسابها شامل پرداخت‌هایی از سوی صرافی‌های بزرگ ارز دیجیتال، پروژه‌های دیفای (DeFi) و سایر شرکتهای مرتبط با بلاکچین بود.
تنظیمکنندگان ایالات متحده، به‌ویژه کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) و شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN)، چندین دلیل کلیدی برای اعمال این جریمهها و تسویهحسابها اعلام کرده‌اند:
بسیاری از صرافی‌های کریپتو و سایر پلتفرم‌ها نتوانسته‌اند سیستم‌های مناسب برای شناسایی و جلوگیری از پولشویی پیاده‌سازی کنند. این مسئله باعث شده تا برخی از این شرکتها با جریمههای سنگین مواجه شوند.
برخی از پروژه‌های کریپتو، به‌ویژه در زمینه عرضه‌های اولیه کوین (ICO)، به دلیل فروش اوراق بهادار بدون ثبت رسمی در SEC، جریمه شدند. این نوع فعالیت‌ها به عنوان نقض قوانین اوراق بهادار شناخته می‌شود.
برخی از شرکتها به دلیل ارائه اطلاعات نادرست یا ناکافی به کاربران و سرمایه‌گذاران، به نقض قوانین حمایت از مصرف‌کنندگان متهم شدند. این مسئله یکی دیگر از دلایل جریمههای سنگین در سال ۲۰۲۴ بود.
پرداخت ۱۹ میلیارد دلار توسط شرکتهای کریپتو به تنظیمکنندگان ایالات متحده، تأثیرات قابل‌توجهی بر بازار ارزهای دیجیتال داشت. از یک طرف، این جریمهها نشان‌دهنده افزایش فشار بر شرکتهای کریپتویی برای بهبود انطباق با قوانین بود. از طرف دیگر، این مسئله نگرانیهایی را درباره آینده برخی از پروژهها و صرافی‌ها به وجود آورد.
بسیاری از شرکتهای کریپتو که با این جریمهها مواجه شدند، مجبور به بازنگری در فعالیت‌ها و سیاستهای خود شدند. برخی از آن‌ها شروع به پیاده‌سازی سیستم‌های پیشرفته‌تر برای رعایت قوانین ضدپولشویی و حمایت از سرمایه‌گذاران کردند. این تلاش‌ها ممکن است در بلندمدت به افزایش اعتماد سرمایه‌گذاران و کاربران به این صنعت منجر شود.
جامعه کریپتو به این جریمهها و تسویهحسابها واکنش‌های مختلفی نشان داد. برخی از افراد این اقدامات را به‌عنوان نشانه‌ای از بهبود و حرفه‌ای‌تر شدن صنعت کریپتو تفسیر کردند. آن‌ها معتقدند که انطباق بیشتر با قوانین می‌تواند به جذب سرمایه‌گذاران نهادی و افزایش جریان سرمایه به بازار کمک کند.
از سوی دیگر، برخی از فعالان این صنعت نگرانیهایی درباره فشار بیش از حد تنظیمکنندگان بر شرکتهای کریپتو دارند. آن‌ها معتقدند که این جریمهها و قوانین سخت‌گیرانه ممکن است منجر به کاهش نوآوری و خلاقیت در این صنعت شود.
با توجه به روند فعلی، به نظر می‌رسد که تنظیمکنندگان ایالات متحده همچنان به نظارت شدید خود بر صنعت کریپتو ادامه خواهند داد. در حالی که برخی از شرکتها با موفقیت خود را با قوانین تطبیق داده‌اند، انتظار می‌رود که سایر شرکتها نیز مجبور به انجام تغییرات جدی در ساختارها و فرآیندهای خود شوند.
تاریخ بروزرسانی :
22 مهر 1403 - 10:45
به دلیل نقض قوانین مالی، ضدپولشویی و فروش اوراق بهادار ثبتنشده.
مجموع این تسویهحسابها به ۱۹ میلیارد دلار رسید.
کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) و شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN).
بله، این جریمهها باعث شد شرکتها سیاستهای خود را بازنگری کنند و نگرانیهایی درباره آینده برخی پروژهها به وجود آمد.
با رعایت قوانین مالی، ضدپولشویی و همکاری با تنظیمکنندگان.
