سخت‌گیری جدید برای بانک‌های طرفدار کریپتو

فدرال رزرو اقدامات نظارتی و انطباقی شدیدی را بر کاستومر بنکورپ و شرکت تابعه آن، کاستومر بانک، اعمال کرده است.

این اقدام پس از بررسی اخیر توسط بانک فدرال رزرو فیلادلفیا صورت می‌گیرد که در آن نواقص قابل توجهی در شیوه‌های مدیریت ریسک و انطباق بانک، به ویژه در رابطه با قوانین مبارزه با پولشویی و قانون رازداری بانکی، کشف شد.

نیک کارتر، نویسنده، در ایکس نوشت: «کاستومر یکی از بزرگترین بانک‌های طرفدار کریپتو بود. فدرال رزرو و شرکت بیمه سپرده فدرال به طور سیستماتیک در حال برچیدن تمام بانک‌های طرفدار کریپتو هستند.»

فدرال رزرو معتقد است که هیئت مدیره بانک باید بر نظارت و منابع خود برای مدیریت این فعالیت‌های پرخطر بیفزاید. تمرکز اصلی این بررسی بر استراتژی دارایی دیجیتال و پلتفرم پرداخت فوری بانک است.

همانطور که قبلاً اشاره کردم، بانک‌های ایالات متحده به طور نامحسوس در حال حذف مشاغلی هستند که با کریپتو سر و کار دارند. عملیات خفه‌کردن 2.0 بازگشته است. تنظیم‌کننده‌های بانکی به طور نامحسوس مدیران عامل و مدیران ارشد انطباق بانک‌ها را تهدید می‌کنند که شرکت‌ها و فعالیت‌های کریپتو را تعطیل کنند.

این اطلاعیه خشم جامعه کریپتو را برانگیخته است و فدرال رزرو و شرکت بیمه سپرده فدرال را به خفه کردن تدریجی کسب‌وکارهای کریپتو متهم می‌کنند.

توافق بین فدرال رزرو و کاستومر بنکورپ

طبق توافق کتبی، کاستومر بنکورپ و کاستومر بانک باید ظرف ۶۰ روز طرح‌های دقیقی را برای رفع این نواقص ارائه کنند.

این طرح‌ها باید مراحلی را برای تقویت نظارت هیئت مدیره، بهبود مدیریت ریسک و افزایش انطباق با الزامات و مقررات دفتر کنترل دارایی‌های خارجی مشخص کنند.

علاوه بر این، بانک باید برنامه‌های احراز هویت مشتری و نظارت بر فعالیت‌های مشکوک خود را اصلاح کند. این توافقنامه همچنین گزارش‌های منظم پیشرفت را برای اطمینان از پایبندی به اقدامات جدید انطباق، الزامی می‌کند.

کاستومر بنکورپ و کاستومر بانک هر دو با این شرایط به عنوان بخشی از تعهد خود برای بهبود وضعیت انطباق و اطمینان نظارتی موافقت کردند.