جزئیات ادعای مطرحشده درباره تراکنشهای مرتبط با ایران
طبق گزارشی که منتشر شد، برخی منابع ناشناس مدعی شدهاند بین مارس ۲۰۲۴ تا آگوست ۲۰۲۵ بیش از یک میلیارد دلار تراکنش مرتبط با نهادهای ایرانی از طریق پلتفرم بایننس انجام شده است. در این گزارش اشاره شده که این نقلوانتقالات با استفاده از استیبلکوین تتر (USDT) صورت گرفته است.
همچنین ادعا شده که چند تن از بازرسان داخلی بایننس پس از مستندسازی این فعالیتها، از سمت خود کنار گذاشته شدهاند. گفته میشود برخی از این افراد پیشینه فعالیت در نهادهای اجرای قانون داشتهاند و پس از ثبت گزارشهای داخلی، همکاریشان با شرکت پایان یافته است.
این ادعاها در شرایطی مطرح میشود که بایننس از سال ۲۰۲۳ و پس از توافق بزرگ با مقامات آمریکایی، تحت نظارت شدیدتری قرار دارد.
واکنش بایننس؛ هیچیک از ادعاهای نقض تحریم صحت ندارد
بایننس در واکنش رسمی خود، این روایت را «کاملاً نادرست» توصیف کرده است. در بیانیهای که از سوی مدیرعامل این شرکت منتشر شد، آمده است:
هیچیک از بازرسان بهدلیل گزارش نگرانیهای مرتبط با تحریمها اخراج نشدهاند، زیرا اساساً هیچ تخلفی وجود نداشته است.
این صرافی تأکید کرده که یک بررسی داخلی کامل با همکاری مشاوران حقوقی خارجی انجام شده و در نتیجه آن، هیچ مدرکی دال بر نقض قوانین تحریمی یافت نشده است. به گفته بایننس، تمامی تصمیمات مربوط به منابع انسانی مستقل از موضوع گزارشهای ادعایی بوده است.
در عمل، بایننس تلاش کرده پیام روشنی به بازار بدهد: ساختار نظارتی و کنترلهای داخلی این شرکت همچنان فعال و مطابق با تعهدات قانونی است.
سابقه پروندههای نظارتی بایننس و حساسیت فعلی بازار
برای درک اهمیت این خبر باید کمی به عقب برگردیم. در سال ۲۰۲۳، بایننس با مقامات ایالات متحده به توافقی رسید که بر اساس آن ۴.۳ میلیارد دلار جریمه بابت نقض قوانین مبارزه با پولشویی (AML) و تحریمها پرداخت کرد. در پی این توافق، بنیانگذار بایننس، چانگپنگ ژائو، از سمت مدیرعاملی کنارهگیری کرد و بعدها به چهار ماه زندان محکوم شد. و این صرافی متعهد شد ساختارهای نظارتی خود را تقویت کند.
از آن زمان تاکنون، هرگونه خبر درباره کنترلهای داخلی بایننس با حساسیت بالا دنبال میشود. بازار رمزارزها نیز به دلیل سابقه پروندههای بزرگ مانند FTX، نسبت به موضوع شفافیت و انطباق با قوانین بسیار حساستر شده است.
به زبان ساده، وقتی یک صرافی بزرگ زیر ذرهبین قرار دارد، حتی یک گزارش تأییدنشده میتواند بر اعتماد کاربران تأثیر بگذارد.
بررسی تطبیقی ادعاها و پاسخ بایننس
برای درک روشنتر اختلاف روایتها، جدول زیر خلاصهای از ادعاهای مطرحشده و پاسخ رسمی بایننس را نشان میدهد:
| محور اختلاف | ادعای مطرحشده | پاسخ رسمی بایننس |
|---|---|---|
| حجم تراکنشها | بیش از ۱ میلیارد دلار انتقال مرتبط با ایران | بررسی داخلی و مشاوره حقوقی هیچ تخلفی را تأیید نکرده است |
| وضعیت بازرسان داخلی | اخراج چند بازرس پس از گزارش نگرانیهای تحریمی | هیچ کارمندی به دلیل طرح نگرانی انطباقی اخراج نشده است |
| تعهدات نظارتی | عقبنشینی از تعهدات پس از توافق ۲۰۲۳ | شرکت همچنان تحت نظارت فعال بوده و همکاری کامل دارد |
| ساختار کنترل داخلی | ضعف در اجرای کنترلهای تحریمی | چارچوب انطباق تقویت شده و در حال اجراست |
این تضاد روایتی نشان میدهد که موضوع تنها به یک اختلاف خبری محدود نیست؛ بلکه به اعتبار نظارتی بزرگترین صرافی رمزارزی جهان گره خورده است.
نقش تتر (USDT) در گزارش و اهمیت آن در اکوسیستم کریپتو
در گزارش منتشرشده، به استفاده از تتر (USDT) در تراکنشهای مورد بحث اشاره شده است. تتر بهعنوان بزرگترین استیبلکوین بازار، ابزار اصلی انتقال نقدینگی در بسیاری از صرافیهاست.
برای درک بهتر، تصور کنید یک فروشگاه بزرگ آنلاین که بیشتر پرداختهایش با یک کارت بانکی خاص انجام میشود. اگر تخلفی رخ دهد، نام آن کارت نیز در گزارشها مطرح میشود، حتی اگر نقش مستقیم در تصمیمات فروشگاه نداشته باشد. در بازار کریپتو نیز USDT چنین جایگاهی دارد؛ حضور آن در تراکنشها الزاماً بهمعنای تخلف نیست، بلکه نشاندهنده کاربرد گسترده آن است.
اهمیت موضوع برای بازار رمزارز و کاربران ایرانی
نام ایران در پروندههای تحریمی همواره حساسیتبرانگیز بوده است. در گذشته نیز بسیاری از صرافیهای بینالمللی دسترسی کاربران ایرانی را محدود کردهاند. بنابراین هر گزارشی که به ارتباط پلتفرمهای بزرگ با تراکنشهای مرتبط با ایران اشاره کند، میتواند موجی از نگرانی در میان کاربران ایجاد کند.
از سوی دیگر، استفاده گسترده از استیبلکوینهایی مانند تتر در تجارت بینالمللی باعث شده رهگیری دقیق تراکنشها پیچیدهتر شود. به همین دلیل، موضوع نظارت بر جریان سرمایه در بازار رمزارزها به یکی از اولویتهای اصلی قانونگذاران تبدیل شده است.
نتیجه گیری
آنچه اکنون در جریان است، تقابل دو روایت متفاوت درباره عملکرد بایننس است. از یک سو، ادعای وجود تراکنشهای مشکوک مرتبط با ایران و اخراج بازرسان داخلی مطرح شده؛ از سوی دیگر، بایننس این ادعاها را بهطور کامل رد کرده و نتیجه بررسی داخلی خود را عدم وجود تخلف اعلام کرده است.
در شرایطی که صنعت رمزارز زیر فشار نظارتی فزاینده قرار دارد، چنین گزارشهایی میتواند بر ذهنیت عمومی تأثیر بگذارد. با این حال، تا زمانی که نهادهای رسمی نتیجهای اعلام نکنند، این پرونده در سطح رسانهای باقی خواهد ماند.
