چرا امارات خانه امن آینده رمزارزها و متاورس شده است؟

تا چند سال پیش، بسیاری از میلیونرهای بازار رمزارز برای نگهداری سرمایه‌شان، به کشورهای اروپایی یا آسیای جنوب شرقی مهاجرت می‌کردند. اما حالا ورق برگشته. امارات متحده عربی تبدیل شده به مقصد شماره یک برای ثروتمندان دنیای دیجیتال؛ جایی که نه خبری از مالیات است، نه سردرگمی قانونی، نه دردسر گرفتن اقامت.

در سال ۲۰۲۵، بیش از ۹۸۰۰ میلیونر جدید در جهان تصمیم گرفته‌اند ساکن امارات شوند بخش قابل توجهی از آن‌ها فعالان و سرمایه‌گذاران بازار کریپتو هستند. چرا؟ چون امارات همه چیز دارد: از قانون‌گذاری شفاف گرفته تا اینترنت ۵G، اقامت ده‌ساله طلایی، و حتی زیرساخت‌هایی که برای شرکت‌های بلاک‌چینی آماده شده‌اند.

اگر هنوز فکر می‌کنی این موج مهاجرت فقط یک مد زودگذر است، در ادامه این مطلب کریپتوباز قراره دقیق و واقعی بررسی کنیم چطور امارات در حال تبدیل شدن به قطب بی‌رقیب دنیای کریپتو است.

سود بدون مالیات: چرا امارات بهشت مالیاتی فعالان بازار رمزارز است؟

در بیشتر کشورهای جهان، سرمایه‌گذاران بازار رمزارز مجبورند بخشی از سود حاصل از خرید و فروش دارایی‌های دیجیتال خود را به‌عنوان مالیات پرداخت کنند. در کشورهایی مانند ایالات متحده، بریتانیا یا آلمان، این مالیات‌ها ممکن است به ۲۰ تا ۴۵ درصد سود حاصل از معاملات برسد. اما در امارات متحده عربی، اوضاع کاملاً متفاوت است؛ این کشور با صفر درصد مالیات بر درآمد و سود سرمایه، بهشت امنی برای فعالان حوزه کریپتو فراهم کرده است.

در امارات، نه تنها هیچ‌گونه مالیاتی بر درآمد شخصی اعمال نمی‌شود، بلکه سود حاصل از سرمایه‌گذاری در دارایی‌های دیجیتال مانند بیت‌کوین، اتریوم، NFTها یا همان توکن‌های غیرقابل تعویض کاملاً معاف از مالیات است. این یعنی سرمایه‌گذارانی که طی سال‌ها دارایی دیجیتال جمع‌آوری کرده‌اند، می‌توانند بدون کسر مالیات، سود خود را نقد کنند یا آن را در پروژه‌های جدید وارد نمایند.

معافیت جدید از مالیات بر ارزش افزوده (VAT)

در اقدامی مهم، دولت امارات در سال ۲۰۲4 اعلام کرد که تراکنش‌های رمزارزی از مالیات بر ارزش افزوده (VAT) نیز معاف خواهند شد. این معافیت، که به‌صورت بازگشتی تا سال ۲۰۱۸ نیز اعمال می‌شود، شامل خرید و فروش، تبدیل و استفاده از ارزهای دیجیتال در معاملات است. بدین ترتیب، خدمات مرتبط با رمزارزها نیز همانند خدمات مالی سنتی، از پرداخت ۵٪ مالیات بر ارزش افزوده معاف شده‌اند.

این تصمیم یک نقطه‌عطف است؛ چرا که نه‌تنها هزینه‌های عملیاتی شرکت‌های کریپتویی را کاهش می‌دهد، بلکه باعث تشویق سرمایه‌گذاران به ورود رسمی و قانونی به بازار امارات می‌شود.

وضع مالیات بر شرکت‌ها: آیا تهدیدی وجود دارد؟

گرچه از سال ۲۰۲۳ به بعد، مالیات شرکتی ۹ درصدی برای برخی نهادهای تجاری اعمال شده، اما این مالیات فقط بر شرکت‌های دارای درآمد سالانه بیش از ۳۷۵٬۰۰۰ درهم (حدود ۱۰۲٬۰۰۰ دلار) و در قالب شرکت‌های ثبت‌شده، تعلق می‌گیرد. نکته مهم این است که دارایی‌های رمزارزی شخصی یا فعالیت‌های فردی سرمایه‌گذاری در بازار کریپتو از این مالیات مستثنا هستند.

چارچوب قانونی شفاف: تازه‌ترین به‌روزرسانی‌ها در رگولاتوری رمزارز در امارات

سرمایه‌گذاران و شرکت‌های فعال در حوزه رمزارز پیش از آن‌که به سودآوری فکر کنند، یک دغدغه اصلی دارند: اطمینان قانونی. هیچ فرد یا نهادی حاضر نیست در کشوری فعالیت کند که قوانین آن مبهم، متغیر یا سلیقه‌ای باشد. اینجاست که امارات متحده عربی، خصوصاً امارت‌های دبی، ابوظبی و رأس‌الخیمه، با ایجاد ساختارهای نظارتی مستقل و روشن، اعتماد بازار جهانی را به‌دست آورده‌اند.

۱. دبی – VARA و قوانین سال ۲۰۲۵

• در می ۲۰۲۵، سازمان تنظیم دارایی‌های مجازی دبی (VARA) نسخه ۲.۰ از Rulebook مربوط به ۸ فعالیت رمزارزی را منتشر کرد. این نسخه شامل قوانین جدیدی برای معاملات مارجین، نحوه توزیع توکن‌، ساختار کیف پول‌های وثیقه‌دار و الزامات برای خدمات صرافی، قرض‌گیری و نگهداری است که شرکت‌های رمزارزی موظف‌اند تا ۱۹ ژوئن ۲۰۲۵ به آن پایبند باشند.

• همچنین در سال ۲۰۲۵ قانونگذاری VARA پیچیده‌تر شد: VASPها (ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی) باید گزارش معاملات مشکوک در زمان نزدیک به واقعی از طریق پورتال goAML ثبت کنند، باید در عرض ۴۸ ساعت به درخواست‌های نهاد ناظر پاسخ دهند و سامانه‌های نظارت روی زنجیره (on‑chain) و خارج‌زنجیره (off‑chain) را ادغام نمایند.

۲. تقویت هماهنگی فدرال: SCA و VARA

• در سپتامبر ۲۰۲۴، توافق‌نامه همکاری بین سازمان اوراق بهادار و کالاها (SCA) و VARA نهایی شد تا مسئولیت‌ها در سطوح فدرال و امارتی روشن‌تر گردد. طبق این توافق، VASPهایی که از دبی مجوز می‌گیرند، در سراسر امارات نیز معتبر خواهند بود، به‌جز در ادارات منطقه آزاد مانند DIFC و ADGM که چارچوب‌های مستقل خود را دارند.

۳. ابوظبی – به‌روزرسانی FSRA در ADGM

• در ژوئن ۲۰۲۵، FSRA در بازار جهانی امارات (ADGM) اصلاحاتی را برای چارچوب دیجیتال‌دارایی اعمال کرد. اکنون مقررات، شامل نیازمندی‌های سرمایه‌ای برای دارایی‌های مجاز و ممنوعیت استفاده از توکن‌های پنهان و استیبل‌کوین‌های الگوریتمی است. این تغییرات در راستای شفافیت بیشتر و همسو کردن با معیارهای بین‌المللی ارائه شده‌اند.

۴.رأس‌الخیمه – RAK DAO، پایگاه وب‌۳

• پروژه RAK Digital Assets Oasis (RAK DAO)، اولین منطقه آزاد تخصصی رمزارز در رأس‌الخیمه، همچنان در حال گسترش است. اخیراً با مشارکت SuiHub MENA (آوریل ۲۰۲۵)، این ناحیه میزبان توسعه‌دهندگان شبکه‌ای با بیش از ۶۳۰ متقاضی از ۱۵۲ کشور شده است.

• همچنین طبق یک گزارش، این منطقه برای کارآفرینان زیرساخت‌های لازم برای انواع فعالیت‌ها از خدمات مشاوره توکن تا طراحی NFT و dAppها را فراهم کرده که باعث شده RAK DAO یک نقطه شروع ارزان و سریع برای کسب‌وکارهای وب‌ ۳ شود.

۵. پذیرش رمزارز به‌عنوان روش پرداخت قانونی

• بنا بر راهنمای Chambers جولای ۲۰۲۵، تا اوت ۲۰۲۵، همه کسب‌وکارها در امارات (غیر از مناطق آزاد مالی) باید تنها استیبل‌کوین‌های AED یا رمزارزهای مجاز تعیین‌شده را به‌عنوان روش پرداخت مجاز بپذیرند. این تغییر استفاده رمزارزها در زندگی روزمره را قانونی و ایمن‌تر می‌کند.

چرا امارات به مرکز جهانی شرکت‌های رمزارزی تبدیل شده است؟

تنها وجود قوانین شفاف یا معافیت‌های مالیاتی برای ساختن یک اکوسیستم رمزارزی کافی نیست. آنچه امارات را در رقابت جهانی پیش انداخته، ترکیبی هوشمندانه از فناوری پیشرفته، نواحی تخصصی کسب‌وکار و دسترسی آسان به منابع لازم برای توسعه است. این کشور، به‌ویژه در امارت‌های دبی و ابوظبی، اکوسیستم‌هایی طراحی کرده که دقیقاً متناسب با نیازهای شرکت‌های بلاک‌چینی، استارت‌آپ‌های Web3 و فعالان بازار ارز دیجیتال است.

دبی: خانه بیش از ۶۵۰ شرکت بلاک‌چینی

مرکز کالاهای چندمنظوره دبی (DMCC)، یکی از مناطق آزاد مشهور این امارت، میزبان بیش از ۶۵۰ شرکت فعال در حوزه بلاک‌چین و دارایی‌های دیجیتال است. این منطقه، با ایجاد Crypto Centre، به مرکزی برای نوآوری، آموزش، مشاوره حقوقی، سرمایه‌گذاری و توسعه پلتفرم‌های رمزارزی تبدیل شده است.

استارت‌آپ‌هایی که به تازگی تأسیس شده‌اند، می‌توانند در فضای کاری مشترک مستقر شوند، به شتاب‌دهنده‌ها دسترسی پیدا کنند و در کنار سایر بازیگران بازار، رشد سریعی تجربه کنند. از طرف دیگر، شرکت‌های بزرگ‌تر نیز به‌راحتی می‌توانند از خدمات ثبت حقوقی، مشاوره مالیاتی و ارتباط با بانک‌ها بهره ببرند همه در یک اکوسیستم یکپارچه.

مرکز مالی بین‌المللی دبی (DIFC) نیز، با تأسیس «Innovation Hub» و ایجاد فضای تست قانون‌گذاری (Regulatory Sandbox)، شرایطی را برای شرکت‌های پیشرو در حوزه توکن‌های دیجیتال فراهم کرده تا در یک محیط امن و کنترل‌شده، محصولات و خدمات جدید خود را آزمایش کنند.

ابوظبی: مگاپلتفرم سرمایه‌گذاری برای Web3

در ابوظبی، بازار جهانی ابوظبی (ADGM)، واقع در جزیره «ال‌مریه»، نقش قطب سرمایه‌گذاری سازمانی را ایفا می‌کند. در کنار ساختار حقوقی قدرتمند بر پایه‌ی common law، ADGM میزبان Hub71 است یک پلتفرم سرمایه‌گذاری و شتاب‌دهی که در سال ۲۰۲۳ با بیش از ۲ میلیارد دلار بودجه برای حمایت از پروژه‌های Web3 و بلاک‌چینی به‌روز شد.

تنها در فاصله سال‌های ۲۰۱۶ تا ۲۰۲۵، بیش از ۵ هزار شرکت ساختاردهی‌شده (SPV) در این منطقه ثبت شده‌اند؛ از جمله شرکت‌هایی متعلق به چهره‌های شناخته‌شده دنیای رمزارز مانند چانگ‌پنگ ژائو (CZ)، مدیر پیشین بایننس.

شارجه: پرورش سرمایه انسانی و تخصصی

اگرچه بیشتر توجه‌ها به دبی و ابوظبی معطوف است، اما شارجه نیز از مسیر آموزش و پژوهش وارد این فضا شده است. پارک فناوری و نوآوری شارجه و آکادمی بلاک‌چین دانشگاه آمریکایی شارجه، نقش مهمی در تربیت نیروی انسانی متخصص دارند. تمرکز بر آموزش، یکی از نقاط تمایز این امارت است که در بلندمدت به غنای منابع انسانی بازار رمزارز کمک خواهد کرد.

فجیره، عجمان و ام‌القوین: گزینه‌های کم‌هزینه برای ورود

این امارت‌های کوچک‌تر نیز مناطق آزاد کم‌هزینه، با مقررات ساده و خدمات اداری سریع ارائه می‌دهند که برای استارت‌آپ‌هایی با بودجه محدود، گزینه‌ای مقرون‌به‌صرفه و جذاب هستند. به‌عنوان نمونه، فجیره با راه‌اندازی «Fujairah Creative City»، در حال جذب شرکت‌هایی است که در زمینه رسانه دیجیتال و فین‌تک فعالیت دارند و به‌دنبال آزمایش فناوری‌های جدید هستند.

ستون فقرات دیجیتالی کشور

زیرساخت‌های فناورانه امارات شامل:

• اینترنت پرسرعت و فراگیر (۵G)

• دیتاسنترهای ابری با امنیت بالا

• امکان پرداخت رمزارزی در برخی خدمات شهری

• دستگاه‌های خودپرداز رمزارزی

• و پذیرش پرداخت‌های بلاک‌چینی در معاملات املاک

این عناصر باعث شده‌اند فعالان بازار کریپتو، حتی از نظر عملیاتی، نیاز به هیچ بستر خارجی نداشته باشند. تنها با یک لپ‌تاپ، یک حساب بانکی اماراتی و یک مجوز رسمی، می‌توانند در یکی از مناطق آزاد، فعالیت خود را به‌صورت رسمی و قانونی آغاز کنند.

آینده‌نگری دولت امارات: وقتی بلاک‌چین و متاورس بخشی از برنامه ملی می‌شود

در بسیاری از کشورها، نگاه به فناوری‌های نوین مانند متاورس و بلاک‌چین هنوز در مرحله‌ی بررسی، محدودسازی یا حتی تقابل قرار دارد. اما در امارات، این فناوری‌ها نه‌تنها پذیرفته شده‌اند، بلکه به‌عنوان عناصر کلیدی برای آینده اقتصاد کشور وارد برنامه‌های توسعه ملی شده‌اند.

از استراتژی بلاک‌چین تا اقتصاد دیجیتال ملی

در سال ۲۰۱۸، دولت امارات با رونمایی از استراتژی بلاک‌چین 2021، اعلام کرد که قصد دارد تا پایان سال ۲۰۲۱، بیش از ۵۰ درصد از خدمات دولتی خود را به بستر بلاک‌چین منتقل کند. این پروژه، که به‌صورت عملیاتی نیز اجرایی شد، زیرساخت اولیه‌ای برای سایر فناوری‌های دیجیتال فراهم کرد و توانست هزینه‌ها، زمان انجام خدمات و خطاهای اداری را به شکل قابل توجهی کاهش دهد.

در ادامه‌ی این مسیر، استراتژی اقتصاد دیجیتال امارات نیز تعریف شد تا چارچوبی بلندمدت برای تنوع‌بخشی به اقتصاد کشور، فراتر از درآمدهای نفتی ایجاد کند. در این برنامه، فناوری بلاک‌چین، هوش مصنوعی و دارایی‌های دیجیتال به‌عنوان ستون‌های اصلی رشد آینده معرفی شده‌اند.

دبی و استراتژی متاورس

در سال ۲۰۲۲، دبی پا را فراتر گذاشت و استراتژی متاورس دبی را با اهداف مشخصی آغاز کرد:

• تبدیل شدن به یکی از ۱۰ اقتصاد برتر متاورسی جهان

• جذب بیش از ۱۰۰۰ شرکت فعال در حوزه بلاک‌چین و متاورس

• ایجاد ۴۰ هزار شغل مجازی تا سال ۲۰۳۰

• افزایش ۴ میلیارد درهم به تولید ناخالص داخلی طی ۵ سال

این استراتژی فقط یک سند نیست؛ مصداق‌های اجرایی آن را می‌توان در پروژه‌های دولتی مبتنی بر NFT، آموزش‌های مجازی، خدمات ملکی از طریق بلاک‌چین و نمایشگاه‌های متاورسی مشاهده کرد.

مشارکت فعال مقامات دولتی

یکی از ویژگی‌های منحصربه‌فرد اکوسیستم امارات، حضور و حمایت مستقیم مقامات بلندپایه دولت در مسیر توسعه فناوری‌های نوین است. به‌عنوان نمونه، وزیر مشاور در امور هوش مصنوعی، اقتصاد دیجیتال و کار از راه دور، به‌صورت فعال در رویدادهای رمزارزی شرکت می‌کند و همکاری با پلتفرم‌های جهانی را پیگیری می‌نماید.

همچنین، همکاری‌هایی در سطح بین‌المللی با شرکت‌هایی نظیر Crypto.com برای اجرای تراکنش‌های ملکی با استفاده از رمزارزها نشان می‌دهد که دولت نه‌تنها نقش تنظیم‌گر، بلکه تسهیل‌گر و حتی سرمایه‌گذار در پروژه‌های مبتنی بر فناوری بلاک‌چین است.

تقسیم وظایف هوشمند میان امارت‌ها

در راستای همین چشم‌انداز ملی، هر یک از امارت‌ها وظیفه‌ای خاص بر عهده دارند:

• ابوظبی: تمرکز بر سرمایه‌گذاری‌های کلان Web3 و جذب نهادهای بین‌المللی از طریق Hub71 و ADGM

• دبی: توسعه کاربردهای روزمره بلاک‌چین، پذیرش رمزارز در خدمات عمومی، و هوشمندسازی خدمات

• رأس‌الخیمه: ساخت منطقه آزاد تخصصی برای Web3 و آزمایش محیط‌های مبتنی بر DAO

• شارجه: سرمایه‌گذاری روی آموزش و پرورش نیروی متخصص در فناوری بلاک‌چین از طریق دانشگاه‌ها و پارک‌های فناوری

چرا ثروتمندان کریپتو امارات را خانه دوم خود کرده‌اند؟

پول، زیرساخت و قوانین مناسب برای سرمایه‌گذاری بخش بزرگی از ماجراست؛ اما برای بسیاری از میلیونرهای رمزارز، کیفیت زندگی، امنیت خانواده و آرامش روانی عامل تعیین‌کننده‌ای در انتخاب محل زندگی محسوب می‌شود. امارات توانسته این نیازها را در بالاترین سطح ممکن برآورده کند آن هم بدون پیچیدگی‌های رایج در مهاجرت‌های سرمایه‌محور.

ویزای طلایی ۱۰ ساله: بدون کفیل، بدون پیچیدگی

ویزای طلایی امارات (Golden Visa) یکی از مهم‌ترین مشوق‌های اقامتی برای سرمایه‌گذاران، کارآفرینان و متخصصان حوزه فناوری است. این ویزا که ابتدا با هدف جذب نخبگان علمی و مالی معرفی شد، در سال ۲۰۲۴ گسترده‌تر شد و مسیر دریافت آن برای فعالان حوزه رمزارز نیز هموار شد.

ویژگی‌های کلیدی این ویزا عبارت‌اند از:

• اقامت ۱۰ ساله قابل تمدید بدون نیاز به کفیل محلی

• امکان افتتاح حساب بانکی، خرید ملک، ثبت شرکت

• اجازه‌ی اقامت برای خانواده، والدین، همسر و فرزندان

• امکان بهره‌مندی از خدمات عمومی مانند مدارس، بیمارستان‌ها، بیمه و خدمات مالی

جالب است بدانید برخی پروژه‌های رمزارزی، مانند بنیاد TON، حتی پیشنهاد دادند ویزای طلایی را به سرمایه‌گذاران در شبکه خود اعطا کنند.البته این طرح به‌دلایل حقوقی متوقف شد، اما نشان‌دهنده‌ی جذابیت این مزیت اقامتی بود.

سبک زندگی لوکس و متصل به جهان

دبی و ابوظبی به‌صورت مداوم در میان ایمن‌ترین، تمیزترین و مجهزترین شهرهای جهان رتبه‌بندی می‌شوند. این شهرها نه‌تنها میزبان برندهای لوکس، دانشگاه‌های بین‌المللی و بیمارستان‌های پیشرفته هستند، بلکه با فاصله پروازی کمتر از ۸ ساعت با اروپا، آفریقا و آسیا، نقطه اتصال فوق‌العاده‌ای برای مدیران بین‌المللی به‌شمار می‌روند.

در کنار آن، امکاناتی مانند:

• تراکنش ملکی با رمزارز

• دستگاه‌های ATM رمزارزی

• پرداخت برخی هزینه‌های دولتی با توکن‌های رسمی

• و دسترسی عمومی به خدمات دیجیتالی

نشان می‌دهد که زندگی در امارات، حتی از نظر روزمره نیز برای یک سرمایه‌گذار دیجیتال به‌معنای واقعی کلمه "سازگار با سبک زندگی رمزارزی" است.

خانواده‌محوری در بستری قانونی مدرن

اصلاحات اخیر در قوانین خانواده و ارث، به اتباع خارجی این امکان را داده است که طبق قوانین کشور خود ازدواج کنند، ارث ببرند و حتی بدون وابستگی به قوانین سنتی منطقه، امور شخصی خود را مدیریت کنند. این موضوع، به‌ویژه برای خانواده‌هایی با سبک زندگی بین‌المللی، یکی از دلایل مهم انتخاب امارات به‌عنوان مقصد مهاجرت است.

نتیجه‌گیری

امارات متحده عربی با ترکیبی بی‌نظیر از سیاست‌های مالیاتی معاف، زیرساخت‌های فناورانه مدرن، چارچوب‌های قانونی شفاف و امکانات اقامتی بلندمدت، به مقصدی بی‌رقیب برای میلیونرهای رمزارز تبدیل شده است. در این کشور، سرمایه‌گذاران نه‌تنها از سودهای خود محافظت می‌کنند، بلکه در محیطی پایدار و سازگار با فناوری‌های نوین، امکان توسعه کسب‌وکار، زندگی خانوادگی و رشد بلندمدت را نیز به‌دست می‌آورند. از دبی تا ابوظبی، رأس‌الخیمه و شارجه، هر امارت نقش مشخصی در تکمیل این زیست‌بوم دیجیتال ایفا می‌کند و این هماهنگی، سرمایه‌گذاران را به اطمینان خاطر می‌رساند که آینده‌ی بازار کریپتو در این منطقه نه‌تنها پذیرفته شده، بلکه برنامه‌ریزی‌شده و قابل پیش‌بینی است.پیام امارات به کارآفرینان کریپتو روشن است: «ایده‌ها و سرمایه‌تان را بیاورید و آینده خود را اینجا بسازید»

در دورانی که بسیاری از کشورها هنوز درگیر محدودسازی یا کنترل دارایی‌های دیجیتال هستند، امارات نشان داده است که با بینش، نوآوری و جسارت می‌توان بستری جهانی برای توسعه این بازار خلق کرد. اگر به‌دنبال نقطه‌ای برای شروع یا گسترش فعالیت رمزارزی خود هستید، جایی که همزمان امنیت حقوقی، کیفیت زندگی و سرعت رشد را داشته باشد، امارات نه فقط گزینه‌ای مناسب، بلکه یک انتخاب استراتژیک است.