پلتفرم فلزات زرمینکس

معرفی پلتفرم طلای زرمینکس

زرمینکس (Zarminex) یک پلتفرم ایرانی برای خرید، فروش و نگهداری آنلاین طلا است که فعالیت خود را از سال ۱۴۰۳ آغاز کرده است. خدمات اصلی آن معامله طلای آب‌شده ۱۸ عیار و طلای دیجیتال است و در کنار آن، شمش زربد، سکه پارسیان، خرید اقساطی طلا و وام با وثیقه طلا نیز ارائه می‌شود.

کاربران می‌توانند با حداقل مبلغ اعلام‌شده ۱۰۰ هزار تومان طلا بخرند، موجودی را در کیف طلا نگهداری کنند یا با نرخ روز بفروشند. معامله به‌صورت شبانه‌روزی در دسترس است و در صورت رسیدن موجودی به حد تعیین‌شده، امکان تحویل فیزیکی وجود دارد؛ دریافت محصولات فیزیکی فعلاً حضوری و در دفتر فروش تهران انجام می‌شود.

قیمت لحظه‌ای، نمودار تغییرات، کیف پول ریالی، ماشین‌حساب طلا، اپلیکیشن اندروید و وب‌اپلیکیشن iOS از دیگر امکانات زرمینکس است. پشتیبانی در روزهای کاری از ساعت ۱۰ تا ۲۰ پاسخ‌گو است. بررسی کریپتوباز نشان می‌دهد نرخ کارمزد و حداقل وزن تحویل در بخش‌های مختلف سایت یکسان اعلام نشده؛ بنابراین عدد نهایی سفارش و قرارداد هر خدمت را پیش از تأیید بررسی کنید.

جدول مشخصات زرمینکس

مشخصه	اطلاعات زرمینکس
نام	زرمینکس (Zarminex)
وب‌سایت رسمی	zarminex.ir
آغاز فعالیت	۱۴۰۳
شرکت منتسب به برند	زر گستران دیجیتال آراد
مدیر و دارنده مجوزها	سید علیرضا رادمنش
خدمات اصلی	طلای آب‌شده و طلای دیجیتال
محصولات فیزیکی	طلای آب‌شده، شمش زربد و سکه پارسیان
حداقل خرید	۱۰۰ هزار تومان
معامله شبانه‌روزی	دارد
خرید اقساطی	۳، ۴ و ۶ماهه
وام با وثیقه طلا	۱۰ تا ۱۰۰ میلیون تومان؛ بازپرداخت ۳ یا ۶ماهه
تحویل فیزیکی	حضوری در دفتر فروش تهران
کارمزد اعلامی خرید	حدود ۰٫۵ درصد؛ نرخ نهایی متغیر است
کارمزد اعلامی فروش	حدود ۱ درصد
کارمزد نگهداری	صفر
اپلیکیشن	اندروید و وب‌اپلیکیشن iOS
پشتیبانی	تلفنی و آنلاین؛ روزهای کاری ۱۰ تا ۲۰
دفتر فروش	تهران، کریمخان زند، مجتمع الماس کریمخان، همکف، پلاک ۶
دفتر شرکت	تهران، طرشت، چهارراه تیموری، بلوار صالحی، پلاک ۲۵
تلفن	۰۹۹۸۱۶۴۰۲۹۰
مجوز معاملات برخط	معتبر تا ۱۴۰۸/۰۶/۱۰
آخرین بررسی کریپتوباز	۲۲ مهر ۱۴۰۵

سابقه فعالیت، مدیر، شرکت و دامنه زرمینکس

سابقه فعالیت زرمینکس به سال ۱۴۰۳ بازمی‌گردد. آگهی تأسیس شرکت «زر گستران دیجیتال آراد» در ۲۶ فروردین ۱۴۰۳ منتشر شده و نام این شرکت به‌عنوان شخصیت حقوقی منتسب به برند زرمینکس در اطلاعات ثبتی دیده می‌شود.

مدیریت زرمینکس بر عهده سید علیرضا رادمنش است. دو مجوز تخصصی اصلی، یعنی پروانه خرده‌فروشی طلای آب‌شده و پروانه خرید و فروش برخط طلا و جواهر، به نام شخص حقیقی سید علیرضا رادمنش صادر شده‌اند؛ بنابراین هنگام خرید، نام فروشنده فاکتور، قرارداد و حساب مقصد را با مشخصات مجوز تطبیق دهید.

پروانه خرید و فروش برخط با کد رهگیری ۱۰۶۱۵۴۹۸ از ۱۰ شهریور ۱۴۰۳ تا ۱۰ شهریور ۱۴۰۸ اعتبار دارد. پروانه خرده‌فروشی طلای آب‌شده نیز با شماره ۱۴۰۳۸۱۵۴۸۵ در سامانه اتحادیه طلا و جواهر تهران ثبت شده است. در پرونده نظام صنفی رایانه‌ای نیز نام تجاری زرمینکس، سید علیرضا رادمنش به‌عنوان مدیرعامل و رسته کسب‌وکارهای پلتفرمی درج شده است.

دامنه رسمی مجموعه zarminex.ir است. اطلاعات دارنده و تاریخ ثبت در خروجی عمومی WHOIS ایرنیک مخفی است، اما سابقه گواهی عمومی HTTPS دامنه دست‌کم به ۴ مارس ۲۰۲۴، معادل اسفند ۱۴۰۲، می‌رسد. این تاریخ، زمان دقیق ثبت دامنه نیست؛ فقط نشان می‌دهد زیرساخت اینترنتی آن از حوالی آغاز سال ۱۴۰۳ فعال بوده است.

زرمینکس دفتر اداری در طرشت و دفتر فروش در مجتمع الماس کریمخان تهران اعلام کرده است. وجود دفتر و مجوز به‌تنهایی تضمین‌کننده سود، نقدشوندگی دائمی یا جبران همه خسارت‌ها نیست؛ شرایط پشتوانه، برداشت و قرارداد باید جداگانه بررسی شود.

زرمینکس چه خدمات و قابلیت‌هایی ارائه می‌دهد؟

خدمات زرمینکس فقط به خرید و فروش آنلاین طلای آب‌شده محدود نیست. این مجموعه در کنار حساب طلای دیجیتال، فروش محصولات فیزیکی مانند شمش زربد و سکه پارسیان، خرید اقساطی و تسهیلات با وثیقه طلا را نیز معرفی کرده است. بااین‌حال، شرایط هر خدمت متفاوت است و کاربر باید هزینه نهایی، زمان تسویه و امکان تحویل را برای همان محصول بررسی کند. برای مقایسه این موارد با سایر گزینه‌ها می‌توان از صفحه مقایسه پلتفرم‌های آنلاین طلا در کریپتوباز استفاده کرد.

خرید و فروش طلای آب‌شده و طلای دیجیتال

خدمت اصلی زرمینکس، خرید و فروش آنلاین طلای ۱۸ عیار است. حداقل مبلغ خرید در صفحات رسمی ۱۰۰ هزار تومان اعلام شده و کاربر می‌تواند سفارش را بر اساس مبلغ ریالی یا وزن طلا ثبت کند. معاملات به‌صورت شبانه‌روزی در دسترس است و موجودی خریداری‌شده در کیف طلای کاربر نمایش داده می‌شود. امکان فروش موجودی و درخواست برداشت ریالی نیز وجود دارد.

زرمینکس اعلام کرده است که تسویه سفارش فروش در نخستین سیکل پایا و حداکثر تا ۲۴ ساعت کاری انجام می‌شود؛ بااین‌حال، زمان واقعی واریز می‌تواند به ساعت ثبت درخواست، بانک مقصد و وضعیت شبکه بانکی وابسته باشد. نرخ معامله نیز بر مبنای قیمت لحظه‌ای طلای ۱۸ عیار نمایش داده می‌شود. کاربران می‌توانند نرخ بازار را پیش از سفارش با صفحه قیمت طلای ۱۸ عیار در کریپتوباز مقایسه کنند؛ البته نرخ قابل معامله در پنل ممکن است به‌دلیل اسپرد و کارمزد با نرخ مرجع تفاوت داشته باشد.

تحویل فیزیکی طلای آب‌شده

دارنده موجودی طلا می‌تواند پس از رسیدن به حد تعیین‌شده، درخواست تحویل فیزیکی ثبت کند. تحویل طلای آب‌شده فعلاً به‌صورت حضوری در دفتر فروش زرمینکس در مجتمع الماس کریمخان تهران انجام می‌شود و زمان آماده‌سازی در صفحه محصول ۲۴ تا ۴۸ ساعت کاری اعلام شده است. برای دریافت نیز احراز هویت و ارائه مدرک شناسایی لازم است.

در بررسی کریپتوباز، درباره حداقل وزن تحویل یک عدد یکسان در صفحات رسمی دیده نشد. بخش‌های مختلف سایت اعداد ۲۰، ۳۰ و ۴۰ گرم را ذکر کرده‌اند و صفحه طلای دیجیتال موجودی ۴۰ گرم را مبنای ثبت درخواست معرفی می‌کند. بنابراین نباید یکی از این اعداد را شرط قطعی دانست؛ حداقل قابل‌اعمال باید پیش از خرید در پنل کاربری یا از پشتیبانی زرمینکس استعلام شود.

خرید شمش زربد

زرمینکس شمش‌های زربد را در دو عیار ۷۵۰ و ۹۹۵ و وزن‌های ۰٫۵، ۱، ۲٫۵، ۵، ۱۰ و ۲۰ گرم عرضه می‌کند. طبق اطلاعات محصول، این شمش‌ها دارای پلمپ چندلایه، تراشه NFC، کد یکتا، شماره سریال و فاکتور هستند و اصالت آن‌ها از طریق اپلیکیشن زربد قابل استعلام است.

خرید شمش به‌صورت آنلاین، حضوری و اقساطی ارائه می‌شود، اما تحویل آن فعلاً از فروشگاه مرکزی زرمینکس انجام می‌گیرد. کارمزد شمش به‌صورت مقدار ثابتی از طلا یا «سوت» برای هر وزن محاسبه می‌شود و با کارمزد معامله طلای دیجیتال یکسان نیست؛ به همین دلیل قیمت نهایی همان قطعه باید پیش از پرداخت بررسی شود.

خرید سکه پارسیان

سکه‌های پارسیان عرضه‌شده در زرمینکس ۱۸ عیار هستند و در وزن‌های ۱۰۰ سوت یا ۰٫۱ گرم تا یک گرم ارائه می‌شوند. برندهایی مانند پایتخت، زردیس، ماربر، تهران، گلد و امین زر در فهرست محصولات دیده می‌شوند. امکان خرید نقدی، اقساطی و حضوری برای این محصولات اعلام شده است.

هزینه جانبی سکه پارسیان به وزن و برند بستگی دارد و معمولاً در قطعات سبک‌تر، درصد بیشتری از مبلغ خرید را تشکیل می‌دهد. بنابراین برای مقایسه اقتصادی، فقط قیمت طلا کافی نیست و هزینه بسته‌بندی، عیارسنجی و ساخت نیز باید در قیمت نهایی لحاظ شود.

خرید اقساطی طلا

در طرح خرید اقساطی زرمینکس، کاربر می‌تواند بین ۰٫۵ تا ۲۰ گرم طلای دیجیتال ۱۸ عیار را با دوره بازپرداخت ۳، ۴ یا ۶ماهه خریداری کند. استفاده از این خدمت به ضامن، چک، سفته، وثیقه یا اعتبارسنجی بانکی نیاز ندارد، اما فقط برای کاربران بالای ۱۸ سال و پس از تکمیل احراز هویت در دسترس است.

وزن طلا بر اساس قیمت زمان فعال‌کردن طرح ثبت می‌شود و تغییرات بعدی بازار مقدار طلای قرارداد را تغییر نمی‌دهد. طلای کامل پس از پرداخت آخرین قسط به کیف طلا منتقل می‌شود. تسویه زودتر از موعد در شرایط فعلی امکان‌پذیر نیست و اگر قسط در سررسید پرداخت نشود، طرح همان روز لغو می‌شود. زرمینکس علاوه بر ارزش طلا، مبلغ جداگانه‌ای با عنوان «هزینه زیرساخت» دریافت می‌کند؛ چون نرخ ثابتی برای این هزینه در صفحه عمومی درج نشده است، رقم نمایش‌داده‌شده در مرحله نهایی قرارداد ملاک خواهد بود.

وام با وثیقه طلا

زرمینکس دریافت تسهیلات با وثیقه‌گذاری موجودی طلا را نیز معرفی کرده است. دامنه مبلغ اعلام‌شده برای این خدمت ۱۰ تا ۱۰۰ میلیون تومان و دوره بازپرداخت ۳ یا ۶ ماه است. در این مدل، طلا فروخته نمی‌شود و به‌عنوان وثیقه در حساب باقی می‌ماند.

جزئیاتی مانند نرخ سود مؤثر، کارمزد تشکیل پرونده، نسبت مبلغ وام به ارزش طلا و شیوه تسویه در صورت عدم پرداخت، به‌صورت کامل در صفحه عمومی قابل مشاهده نیست. به همین دلیل، این خدمت را نمی‌توان فقط بر اساس مبلغ و دوره بازپرداخت ارزیابی کرد و مطالعه قرارداد نهایی پیش از فعال‌سازی ضروری است.

کیف پول، واریز و برداشت

حساب زرمینکس شامل کیف پول ریالی و کیف طلا است. کیف ریالی برای واریز وجه، خرید طلا و دریافت مبلغ فروش استفاده می‌شود و کیف طلا مقدار دارایی خریداری‌شده را نمایش می‌دهد. واریز و برداشت باید با کارت یا حساب بانکی متعلق به خود کاربر انجام شود. طبق قوانین منتشرشده، واریز از کارت احرازنشده می‌تواند تا زمان برگشت وجه مسدود بماند.

کاربر همچنین به نمودار قیمت در بازه‌های روزانه تا سالانه، ماشین‌حساب طلا، ابزار مقایسه بازده طلا با سپرده بانکی و ماشین زمان طلا دسترسی دارد. این ابزارها برای مشاهده و محاسبه مفیدند، اما نتیجه آن‌ها پیش‌بینی سود آینده محسوب نمی‌شود.

آیا زرمینکس معتبر است؟

در بررسی کریپتوباز، زرمینکس یک مجموعه بدون هویت یا فاقد مجوز نیست. برای فعالیت این پلتفرم، پروانه خرده‌فروشی طلای آب‌شده و پروانه خریدوفروش برخط طلا به نام «سیدعلیرضا رادمنش» ثبت شده است. همچنین عضویت زرمینکس در سازمان نظام صنفی رایانه‌ای تهران قابل مشاهده است و نشان نماد اعتماد الکترونیکی نیز در سایت آن نمایش داده می‌شود.

بااین‌حال، داشتن مجوز به‌تنهایی به معنی تضمین سرمایه کاربران، تأیید پشتوانه طلای نگهداری‌شده، نقدشوندگی همیشگی یا انجام فوری برداشت‌ها نیست. زرمینکس فعالیت خود را از سال ۱۴۰۳ آغاز کرده و در مقایسه با مجموعه‌های قدیمی‌تر سابقه عملیاتی کوتاه‌تری دارد. از طرف دیگر، گواهی حسابرسی عمومی یا مدرک مستقلی که مقدار طلای نگهداری‌شده را با مجموع موجودی کاربران تطبیق دهد، در سایت این پلتفرم مشاهده نکردیم.

موضوع دیگری که باید در ارزیابی اعتبار زرمینکس در نظر گرفت، تفاوت میان نام شرکت و دارنده مجوزهای صنفی است. دو پروانه اصلی با نام شخص حقیقی «سیدعلیرضا رادمنش» صادر شده‌اند؛ بنابراین کاربر بهتر است پیش از واریز مبلغ بالا، نام دارنده حساب مقصد، اطلاعات فاکتور و طرف قرارداد را با مشخصات درج‌شده در مجوزها تطبیق دهد.

در جست‌وجوی انجام‌شده تا ۲۳ مهر ۱۴۰۵، گزارشی رسمی و قابل اتکا از تعلیق مجوزها، توقف اجباری فعالیت، هک تأییدشده یا تخلف قطعی زرمینکس پیدا نکردیم. این نتیجه فقط وضعیت منابع عمومی در زمان بررسی را بیان می‌کند و به معنی بدون‌ریسک بودن پلتفرم نیست.

در مجموع، زرمینکس از نظر هویت کسب‌وکار و وجود پروانه‌های صنفی اصلی قابل بررسی است؛ اما نمی‌توان آن را صرفاً بر اساس نمایش چند نشان یا مجوز، کاملاً تضمین‌شده دانست. ابهام فعلی درباره وضعیت تمدید اینماد و نبود گزارش حسابرسی عمومی از پشتوانه طلا باعث می‌شود کاربران پیش از سرمایه‌گذاری سنگین، وضعیت مجوزها را دوباره کنترل کرده و ابتدا واریز، خرید و برداشت را با مبلغ محدود آزمایش کنند.

استعلام جداگانه تمام مجوزهای زرمینکس

زرمینکس در صفحه مجوزهای خود چهار عنوان را نمایش می‌دهد؛ اما ماهیت همه آن‌ها یکسان نیست. دو مورد، پروانه‌های صنفی مرتبط با فروش طلا و فعالیت آنلاین هستند؛ اینماد یک نشان اعتماد برای کسب‌وکار اینترنتی است و عضویت نظام صنفی رایانه‌ای نیز به فعالیت فناورانه شرکت مربوط می‌شود. در ادامه، هر مورد را جداگانه بررسی کرده‌ایم.

عنوان	دارنده یا نام ثبت‌شده	شماره یا کد	وضعیت در زمان بررسی
پروانه خرده‌فروشی طلای آب‌شده	سیدعلیرضا رادمنش	۱۴۰۳۸۱۵۴۸۵	ثبت‌شده در اتحادیه طلا و جواهر تهران
پروانه خریدوفروش برخط طلا و جواهر	سیدعلیرضا رادمنش	کد رهگیری ۱۰۶۱۵۴۹۸	معتبر تا ۱۴۰۸/۰۶/۱۰
نماد اعتماد الکترونیکی	دامنه زرمینکس	شناسه ۵۱۸۴۲۳	وضعیت تمدید در بررسی فعلی شفاف نبود
عضویت نظام صنفی رایانه‌ای تهران	زرمینکس	کد عضویت ۲۱۰۲۰۲۳۹	معتبر تا ۱۴۰۵/۰۹/۱۳

پروانه خرده‌فروشی طلای آب‌شده

پروانه خرده‌فروشی طلای آب‌شده زرمینکس با شماره ۱۴۰۳۸۱۵۴۸۵ به نام «سیدعلیرضا رادمنش» ثبت شده است. مرجع این پروانه، اتحادیه فروشندگان و سازندگان طلا، جواهر، نقره و سکه تهران است و رسته فعالیت آن «خرده‌فروشی طلای آب‌شده» درج شده است.

تاریخ صدور گزارش‌شده برای این پروانه ۱۴۰۳/۰۵/۰۹ و تاریخ اعتبار ثبت‌شده تا ۱۴۰۸/۰۵/۰۹ است. بااین‌حال، صفحه عمومی اتحادیه در زمان بررسی، تاریخ انقضا را به‌صورت واضح نمایش نمی‌داد. به همین دلیل، وجود و شماره جواز قابل تأیید است، اما برای تصمیم مالی با مبلغ بالا بهتر است وضعیت اعتبار آن در همان روز معامله دوباره کنترل شود.

پروانه خریدوفروش برخط مصنوعات طلا، نقره و جواهر

دومین مجوز اصلی زرمینکس با عنوان «پروانه کسب خرید و فروش برخط مصنوعات طلا، نقره و جواهر» به نام «سیدعلیرضا رادمنش» صادر شده است. کد رهگیری این پروانه ۱۰۶۱۵۴۹۸ و شناسه صنفی ثبت‌شده برای آن ۱۴۰۳۸۰۶۱۲۶ است.

تاریخ صدور یا تمدید این مجوز ۱۴۰۳/۰۶/۱۰ و پایان اعتبار آن ۱۴۰۸/۰۶/۱۰ درج شده است. این پروانه، فعالیت آنلاین در رسته اعلام‌شده را پوشش می‌دهد؛ بااین‌حال، صدور مجوز به معنی تضمین کیفیت خدمات، سود سرمایه‌گذاری یا ایفای همه تعهدات مالی دارنده مجوز نیست.

نماد اعتماد الکترونیکی زرمینکس

نشان اینماد با شناسه ۵۱۸۴۲۳ در سایت زرمینکس قرار دارد. تاریخ صدور ثبت‌شده برای آن ۱۴۰۳/۰۳/۱۵ و تاریخ اعتبار قبلی ۱۴۰۵/۰۵/۲۶ بوده است. در بررسی ۲۳ مهر ۱۴۰۵، صفحه مستقیم استعلام اینماد اطلاعات پروفایل را نمایش نداد و تاریخ اعتبار قبلی نیز گذشته بود؛  

نمایش تصویر اینماد در سایت به‌تنهایی برای اثبات اعتبار آن کافی نیست و وضعیت باید از پروفایل استعلام بررسی شود. همچنین اینماد، حتی در صورت فعال بودن، تضمین‌کننده پشتوانه طلا یا بازپرداخت دارایی کاربران نیست.

عضویت زرمینکس در نظام صنفی رایانه‌ای تهران

زرمینکس با کد عضویت ۲۱۰۲۰۲۳۹ در سازمان نظام صنفی رایانه‌ای استان تهران ثبت شده است. نام مدیرعامل در این سابقه «سید علیرضا رادمنش»، تاریخ عضویت اولیه ۱۴۰۳/۰۹/۱۴ و تاریخ پایان اعتبار فعلی ۱۴۰۵/۰۹/۱۳ درج شده است. رسته فعالیت نیز «کسب‌وکارهای پلتفرمی ـ پلتفرم‌ها» عنوان شده است.

این عضویت، هویت و زمینه فعالیت فناوری پلتفرم را مشخص می‌کند؛ اما نباید آن را مجوز تخصصی خریدوفروش طلا، تأیید ذخایر طلا یا ضمانت تعهدات مالی زرمینکس تلقی کرد. اعتبار این عضویت نیز پس از تاریخ یادشده نیازمند تمدید و استعلام دوباره خواهد بود.