تفاوت استیبل کوین های متمرکز با استیبل کوین های غیر متمرکز چیست؟

یکی از دارایی‌های مهمی که به افزایش اعتماد در فضای کریپتو کمک می‌کنند، استیبل کوین‌ها هستند و شناخت بهترین استیبل کوین‌های ارز دیجیتال با توجه به کاربردشان ضروری است. بازار قیمت رمزارزها نوسانات بسیار زیادی دارد؛ به همین دلیل، کاربران در لحظات سخت به نقدینگی احتیاج پیدا می‌کنند. راه‌حل این مشکل، دارایی‌هایی با نرخ ثابت، با هدف محافظت از سرمایه تریدرها در برابر نوسانات و کمک به انجام سریع‌تر تراکنش‌ها هستندکه به دو دسته استیبل کوینهای متمرکز و استیبل کوین‌های غیرمتمرکز تقسیم می‌شوند. عدم توانایی برای عملکرد سریع در بازار ارز دیجیتال مساوی با از دست دادن فرصت‌ها و البته مواجه شدن با ضرر است؛ بنابراین توصیه می‌شود که با بهترین استیبل کوین‌های متمرکز و غیرمتمرکز آشنا شوید و تفاوت میان این دو دارایی را بدانید. در این مطلب از کریپتوباز قصد داریم نگاهی عمیقی به استیبل کوین‌های متمرکز و غیرمتمرکز بیندازیم و با ذکر بهترین نوع این دارایی‌ها، تفاوت میان آن‌ها را بررسی کنیم. اگر به دنبال عملکرد بهتری از خود در بازار رمزاررزها هستید، در ادامه همراه ما باشید.

استیبل کوین متمرکز چیست؟

استیبل کوین متمرکز (Centralized Stablecoins) شامل دارایی‌هایی است که که از سوی یک سازمان، شرکت، شخص، نهاد خاص کنترل می‌شود. این ارزهای دیجیتال، نرخ ثابتی دارند و حجم معاملات قابل توجهی به خود اختصاص داده‌اند. ارزهای با نرخ ثابت متمرکز به دو دسته ارزهایی با پشتوانه کالا (طلا، نفت، ملک و غیره) و دسته دوم بوسیله وثیقه‌های فیات از جمله دلار آمریکا پشتیبانی می‌شوند. هدف این دارایی‌های با نرخ ثابت، کمک به حفظ ارزش دارایی‌ها و کمک به انجام سریع‌تر تراکنش‌ها و کاهش کارمزدهای مربوط به آن است. لازم به ذکر است که قیمت پشتوانه ارز هر چقدر باشد، قیمت ارز نیز همان خواهد بود؛ به ‌عنوان مثال قیمت 1 usdt همیشه برابر با یک دلار است. معمولا استیبل کوین‌های متمرکز بر روی بلاک چین اتریوم ETH عرضه می‌شوند و میزان عرضه و تقاضای این دارایی‌های دیجیتال، از طریق ماینینگ و بازخرید تامین می‌گردد.

بهترین استیبل کوین‌های متمرکز

استیبل کوین‌های متمرکز دارای انواع مختلفی هستند و توسط دارایی‌های ارزشمندی پشتیبانی می‌شوند. در ادامه، بهترین استیبل کوین‌های متمرکز را بررسی می‌کنیم:

استیبل کوین متمرکز تتر (Tether – USDT)

تتر بزرگترین و محبوب‌ترین استیبل کوین بازار ارزهای دیجیتال است و به‌ عنوان با ارزش‌ترین استیبل کوین موجود در دنیای کریپتو شناخته می‌شود. این استیبل کوین متمرکز از پول رسمی ایالات متحده آمریکا به عنوان پشتوانه استفاده می‌کند و ارزش هر واحد آن همیشه برابر با 1 دلار آمریکا است. ارز ثابت تتر در سال 2014 راه‌اندازی شده و اکنون در صدر بهترین استیبل کوین های متمرکز قرار دارد و سهم آن از حواله‌های بین‌المللی، روزبه‌روز در حال افزایش است. با خرید تتر USDT_USD می‌توانید با استفاده از محبوب‌ترین استیبل کوین بازار رمزارزها به کسب سود از این دنیا مشغول شوید.

استیبل کوین متمرکز یو اس دی کوین (USD Coin -USDC)

در فهرست بهترین استیبل کوین های متمرکز یو اس دی کوین پس از تتر دومین گزینه محبوب محسوب می‌شود و بیشترین حجم معامله روزانه و همچنین مارکت کپ را به خود اختصاص داده است. دلار آمریکا به عنوان پشتوانه‌ای برای Usd Coin یا Usdc به حساب می‌آید و مانند تتر، هر واحد آن همیشه به قیمت 1 دلار آمریکا خرید و فروش می‌شود. مانند سایر استیبل کوین‌های غیرمتمرکز با پشتوانه ارز فیات به اندازه ارزش دلاری در گردش داخل شبکه USDC پول در چند حساب بانکی به عنوان وثیقه ذخیره شده است.

استیبل کوین متمرکز ترو یو اس دی (Tusd)

TrueUSD یا TUSD به عنوان استیبل کوین متمرکز جدید، در سال 2018 راه‌اندازی شده است. این استیبل کوین متمرکز ادعا می‌کند که حسابرسی منظمی را انجام می‌دهد و این اولین استیبل کوینی است که به طور کامل توسط دلار USD پشتیبانی می‌شود. استیبل کوین TUSD با ارائه پروژه‌‎های دیفای و استیکینگ به کسب سود کاربران کمک می‌کند و این دارایی‌ها در حال همکاری با یک بانک برای پرداخت‌های دیجیتال و پروژه های دارایی دیجیتال به دیفای هستند.

استیبل کوین جمینی یو اس دی (Gusd)

یکی دیگر از استیبل کوین‌های محبوب که در سال 2014 تاسیس شده، جمینی یو اس دی است که توسط دلارهای آمریکایی موجود در حساب بانکی بیمه شده FDIC پشتیبانی می‌شود.

استیبل کوین غیرمتمرکز چیست؟

هر چه فشار دولت‌ها و دستگاه‌های نظارتی برای کنترل و محدود کردن ارزهای دیجیتال افزایش می‌یابد، استیبل کوین‌های غیر متمرکز نیز محبوبیت بیشتری پیدا می‌کنند. استیبل کوین غیرمتمرکز (Decentralized Stablecoins) توسط هیچ نهاد یا سازمانی کنترل نمی‌شود و این استیبل کوین‌ها برای حفظ ارزش خود از بلاک چین‌ها استفاده می‌کنند و برای پیشبرد اهداف خود به قراردادهای هوشمند متکی هستند. این موضوع باعث می‌شود تا دارایی‌هایی با نرخ ثابت غیرمتمرکز، کاملا ایمن و مورد اعتماد باشند. استیبل کوین‌های غیرمتمرکز شامل دو دسته الگوریتمی و وثیقه‌های رمزنگاری شده هستند. استیبل کوین‌های از نوع وثیقه‌ای با استفاده از ضرب کردن یا سوزاندن توکن‌ها کاهش یا افزایش می‌یابند؛ در حالی که استیبل کوین‌های الگوریتمی از ارزهای نرخ ثابت غیرمتمرکز برای حفظ ارزش خود و قراردادهای هوشمند به‌ عنوان کنترل کننده عملیات بازار الگوریتمی (AMO) استفاده می‌کنند.

بهترین استیبل کوین‌های متمرکز

استیبل کوین‌های غیرمتمرکز انواع مختلفی دارند که در ادامه محبوب‌ترین آن‌ها را بررسی می‌کنیم:

استیبل کوین غیرمتمرکز دای (DAI)

دای (DAI) محبوب‌ترین استیبل کوین غیرمتمرکز است که با استفاده از ارز مبتنی بر اتریوم که در خزانه‌های MakerDAO وجود دارد، پشتیبانی می‌شود. اگر بهترین استیبل کوین‌های بازار ارز دیجیتال را در یک فهرست قرار دهیم، دای از نظر مارکت کپ و حجم معاملات روزانه در رتبه چهارم قرار دارد. این موضوع نشان می‌دهد که دای گزینه‌ای فوق‌العاده برای جایگزین کردن با رمز ارزهای با ثبات متمرکز و خلاص شدن از نگرانی‌های مربوط به نگهداری و ذخیره آن‌ها است. ناگفته نماند که MakerDAO می‌تواند استیبل کوین خود را با نسبت 1 به 1 به دلار آمریکا متصل نگه دارد.

استیبل کوین غیرمتمرکز ایاس دی تی (EOSDT)

EOSDT یک استیبل کوین محبوب غیرمتمرکز است که بر روی پلتفرم ایاس (EOS) اجرا می شود و به عنوان یکی از ارزهای با نرخ ثابت، به دلار آمریکا وابسته است. EOSDT از ارزهای ایاس و بیت کوین به‌عنوان وثیقه استفاده می‌کند و نقدینگی بیشتری ارائه می‌دهد. این استیبل کوین غیرمتمرکز از لحاظ قیمتی ثبات زیادی دارد و توسط صندوق سرمایه گذاری ایاس بیمه شده است.

دلار دیفای (DUSD)

یکی دیگر از استیبل کوین‌های غیرمتمرکز، دلار دیفای است که از اصول اولیه دیفای پیروی می‌کند. این ارز به سرمایه گذاران اجازه می‌دهد تا انواع استیبل کوین‌ها را در یک توکن نشان دهند و سرمایه کاربران را از هرگونه ریسک احتمالی محافظت می‌کند. به عبارتی دیگر، این ارز منحصر‌به‌فرد، امنیت بسیار بالایی دارد و کاربران را از تهدیدات و خطرات موجود در دنیای کریپتو حفظ می‌کند. DUSD با استفاده از توکن های ارائه دهنده نقدینگی (LP) Curve Finance پشتیبانی می‌شود و از طریق اوراکل‌های چین لینک تثبیت می‌گردد.

مقایسه استیبل کوین‌های متمرکز و غیرمتمرکز

برای شناسایی بهترین استیبل کوین‌ها، لازم است تفاوت بین انواع ارزهای با نرخ ثابت را بدانید. هر کدام از این دارایی‌ها با هدف محافظت از سرمایه تریدرها در مقابل بحران‌های مالی و نوسانات بازار به وجود آمده‌اند و از لحاظ عملکردی نیز با یکدیگر تفاوت دارند. در ادامه، استیبل کوین‌های متمرکز و غیرمتمرکز را بررسی می‌کنیم:
•    در نظارت تفاوت دارند: استیبل کوینهای متمرکز توسط سازمان، شخص یا ارگان مشخص نظارت و کنترل می‌شوند؛ اما استیبل کوین‌ غیرمتمرکز این گونه نیستند و توسط هیچ نهادی کنترل نمی‌شوند.
•    در پشتیبانی ارزها تفاوت دارند: استیبل کوین متمرکز توسط کالاهایی همچون نفت، طلا و دارایی‌های فیات پشتیبانی می‌شود؛ اما استیبل کوین‌های غیرمتمرکز توسط قراردادهای هوشمند پشتیبانی می‌شوند.
•    در تبدیل و نقدینگی تفاوت دارند: استیبل کوین‌های غیرمتمرکز که توسط هیچ ارگانی نظارت نمی‌شوند، سرعت تبدیل و نقدینگی بالاتری در مقایسه با استیبل کوین‌های متمرکز دارند.

کاربرد استیبل کوین‌های متمرکز و غیرمتمرکز

استیبل کوین‌ها در مقایسه با سایر ارزهای دیجیتال، به دلار آمریکا متصل هستند و به خریداران و فروشندگان اطمینان می‌دهند که ارزش دارایی آن‌ها به‌طور غیرقابل پیش‌بینی کاهش نخواهد یافت. همچنین ترید یا ذخیره دارایی با استفاده از این دارایی‌ها بسیار آسان است و می‌توان به راحتی استیبل کوین‌های متمرکز و غیرمتمرکز را انتقال داد. این دارایی‌ها به عنوان ابزار سرمایه گذاری مناسبی تلقی می‌شوند و زمان پردازش سریع و کارمزد تراکنش پایینی دارد که این موضوع آن‌ها را به انتخاب خوبی برای ارسال پول به هر نقطه از جهان تبدیل می‌کند.

استیبل کوین‌های متمرکز و غیرمتمرکز نقش مهمی در آینده ارزهای دیجیتال دارند!

انواع استیبل کوین‌ها به افزایش نقدینگی در بازار و جلوگیری از کاهش ارزش دارایی‌های مهم از جمله نفت، طلا، دلار و غیره کمک می‌کنند و با نرخ ثابتی که دارند،  قیمت آن‌ها مثل قیمت دای طی بحران‌های مالی و اقتصادی نیز ثابت می‌ماند. این ارزهای با نرخ ثابت به دو دسته استیبل کوین‌های متمرکز و غیرمتمرکز طبقه‌بندی می‌شوند که تفاوت‌هایی با یکدیگر دارند. این دارایی‌ها از لحاظ نظارت ارگان‌ها، پشتیبانی ارزها و در تبدیل و نقدینگی با یکدیگر متفاوت هستند و با توجه به ویژگی‌های خود، نقش قابل توجهی در آینده ارزهای دیجیتال ایفا می‌کنند. توسعه استیبل کوین‌ها راه‌های جدیدی برای تریدرهای بازار ارزها گشوده است و انتظار می‌رود که این دارایی‌ها در آینده به ابزار تجارت معمول تبدیل گردند؛ به همین دلیل، اگر سرمایه گذاری در این زمینه با انجام بررسی‌های لازم و شناخت کافی این ارزها ارزشمند است. برای آشنایی با سایر دارارایی‌های سودمند بازار رمزارزها، می‌توانید به وب‌سایت کریپتوباز مراجعه کنید.